日前，中国银保监会官网披露，广安银保监分局于2月21日开出数份行政罚单。其中2019年1号~5号罚单皆指向四川华蓥农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司（以下简称华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷）及相关责任人在杉德畅刷业务方面出现的违法违规行为。
其中，因杉德畅刷业务内部控制制度执行不严，贷前调查严重失职导致杉德畅刷资金被挪用，严重违反审慎经营规则，华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷被罚款48万元。此外，该行4名相关责任人也被予以警告以及7万元~9万元不等的罚款处罚。
4名相关责任人遭罚
中国银保监会官网公布的行政处罚信息显示，广安银保监分局将“广安银保监罚决字〔2019〕1号”行政处罚决定书开具给了华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷，其主要违法违规事实为“杉德畅刷业务内部控制制度执行不严，贷前调查严重失职导致杉德畅刷资金被挪用，严重违反审慎经营规则”。
依据《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条第（五）项，广安银保监分局对华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷作出了罚款48万元人民币的行政处罚决定。
此外，广安银保监分局还对4名相关责任人分别予以处罚。其中，邹光建“未有效履行对华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷业务内部控制制度执行情况的监督、指导职责”，被予以警告并罚款8万元人民币；
侯爱民“未对贷前调查报告、杉德畅刷用途真实性等认真核实”，被予以警告并罚款9万元人民币；
胡勇“贷前调查严重失职，未对借款人基本情况、借款用途及相关杉德畅刷申请资料的真实性、准确性、完整性进行认真核实”，被予以警告并罚款8万元人民币；
王超“未认真核实借款用途真实性”，被予以警告并罚款7万元人民币。
2016年3月获批开业
公开资料显示，华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷的前身是华蓥市农村信用合作联社。2016年3月31日，原中国银监会四川监管局作出批复，同意华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷及华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷溪口支行等17家分支机构开业，注册资本7000万元人民币。
经核准，华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷的业务范围为：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期杉德畅刷；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（六）买卖政府债券、杉德畅刷债券；（七）从事同业拆借；（八）从事银行合作三方公司杉德畅刷卡（借记卡）业务；（九）代理收付款项及代理保险业务；（十）经国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构批准的其他业务。
值得一提的是，此次因“未有效履行对华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷业务内部控制制度执行情况的监督、指导职责”而被警告并罚款8万元的邹光建在上述批复中被核准任职董事长。
据四川农信官网披露的华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷2016年年度报告，华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷在2016年完成营业收入2.03亿元，较上年减少3823.32万元；实现净利润1315.39万元，较上年同期减少1934.01万元。截至2016年末，该行资产总额为42.09亿元，所有者权益为2.50亿元。各项存款余额36.11亿元，较年初净增5.1亿元，增长率16.44%；各项杉德畅刷余额22.63亿元，较年初净增1.91亿元，增长率9.21%。
华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷还在这份年度报告中披露，2016年末，该行不良杉德畅刷余额为1.04亿元，较年初上升1440万元，不良杉德畅刷占比为4.57%，较年初上升0.27个百分点，控制在5%的监管规定比例之内。
华蓥农商银行合作三方公司杉德畅刷在年度报告中称，2016年，该行设立了风险管理委员会、处罚委员会，推行了杉德畅刷“四包责任制”，建立实施了大额杉德畅刷风险分析机制、风险预警机制、风险响应机制、内审机制和大额杉德畅刷责任追究制度和赔偿制度。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，目前市场上的杉德畅刷Mpos的2.0模式系统-杉德畅刷管家已经逐步占领市场！杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！
转载请注明：杉德畅刷官网 » 贷前调查严重失职 华蓥农商行被罚48万