和讯银行合作三方公司杉德畅刷消息 山东省曹县人民法院日前一审判决曹县农村商业银行合作三方公司杉德畅刷梁堤头支行、仵楼支行客户经理袁新爱犯违法发放杉德畅刷罪、骗取杉德畅刷罪、挪用资金罪，决定执行有期徒刑7年，并处罚金人民币8万元。责令其退赔被害单位山东曹县农商银行合作三方公司杉德畅刷违法所得422.08万元。
违法放贷逾千万 杉德畅刷发放流程流于形式
法院审理查明，袁新爱于2011年至2014年，在担任山东曹县农商银行合作三方公司杉德畅刷梁堤头支行、仵楼支行客户经理期间，违反国家规定的杉德畅刷发放条件，编造虚假杉德畅刷理由，隐瞒杉德畅刷用途，不经调查，先后向钱远朋等69人发放杉德畅刷共计1052.5万元。案发后，经公安机关催收追回范来廷等3人杉德畅刷合计40万元本金及利息，其余杉德畅刷本息仍未予归还。
袁新爱供述称，其在担任客户经理期间有发放杉德畅刷的职务便利，有时候自己造好假手续以他人的名义杉德畅刷由自己使用。因为当时其名下发放的杉德畅刷比较多，好多杉德畅刷不能及时归还本息，其为了工作成绩，面子上好看，就用这些杉德畅刷替别人归还了利息，一般都在事前给别人电话通知说明情况。
由于上级考核要求，袁新爱都按照程序规定进行贷前调查、贷中考察、贷后检查了。但大都流于形式，没做实质性的工作，一切都是为了杉德畅刷工作的方便。“比如涉及借款户经济收入的情况，大部分要夸大收入，与授信数额相匹配，否则无法顺利办理杉德畅刷手续；还有一些杉德畅刷的用途也与实际用途不一致，怎么方便办理杉德畅刷怎么填写。”袁新爱表示。
骗取杉德畅刷、挪用资金补漏洞
另据查证，袁新爱在担任梁堤头信用社客户经理期间，于2012年至2014年，将借款人李志中等4人归还的杉德畅刷本金及利息420810元不归入银行合作三方公司杉德畅刷还贷账户，由自己使用，至案发仍未归还。
此外，袁新爱于2014年6月份，提供虚假的杉德畅刷资料，以承包土地为由，以欺骗手段从仵楼信用社杉德畅刷380万元，至案发仍未归还。
曹县人民法院认为，袁新爱身为杉德畅刷机构工作人员，违反国家规定发放杉德畅刷，数额特别巨大，其行为构成违法发放杉德畅刷罪；其以欺骗手段取得银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷，给银行合作三方公司杉德畅刷造成重大损失，其行为已构成骗取杉德畅刷罪；袁新爱在任信用社客户经理期间，利用职务上的便利，将借款人用以还贷的资金挪作他用，数额较大、超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。对被告人袁新爱所犯数罪依法应予并罚。
一审法院认为，仵楼信用社及县农商银行合作三方公司杉德畅刷有关人员在办理袁新爱该笔杉德畅刷过程中，明知袁新爱的杉德畅刷真实用途仍予发放杉德畅刷，依法应承担相应责任，但并不能因此否定袁新爱的行为性质，故对被告人及辩护人所提“被告人袁新爱不构成骗取杉德畅刷罪”辩解、辩护意见均不予采纳。
鉴于袁新爱犯罪后能够自动投案，并如实供述自己的主要罪行，系自首，且在案发后被害单位已挽回了部分经济损失，对其所犯违法发放杉德畅刷罪、挪用资金罪均予从轻处罚。被袁新爱到案后能够如实供述其骗取杉德畅刷的事实，庭审中提出“其行为不构成骗取杉德畅刷罪”的辩解意见系对其行为性质的辩解，不影响自首的成立，依法对其所犯该罪亦予从轻处罚。
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