新浪财经讯 2月18日消息，近日裁判文书网公布一份刑事判决书，建设银行合作三方公司杉德畅刷一名前员工李某接连通过挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗等方式取得资金炒股，涉案金额共计1160万元。李某最终因炒股亏损775万元案发，一审判决有期徒刑18年，并处罚金15万元。
炒股巨亏 偷窥密码挪用客户资金
判决书显示，报告人李某原是建设银行合作三方公司杉德畅刷常福新城支行客户经理。2013年以来，被告人李某通过高息为诱饵，非法向袁某等人吸收资金，再转至由李某控制的吴某建行账户及杉德畅刷账户中炒股牟利。
至2015年4月，被告人李某因炒股产生巨额亏损，遂产生挪用银行合作三方公司杉德畅刷客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016年9月，被告人李某利用客户经理的职务便利，在帮助相关客户办理业务的过程中，乘客户疏于防范之机，窥视客户杉德畅刷密码，截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.32万元转至吴某杉德畅刷账户炒股牟利，至案发前共计人民币593.7万元未能归还。
东窗事发 非法吸储承诺月息1.5%~2%
2016年10月13日，建行常某新城（分理处）支行行长王某3发现吴某与桂某账户大额资金往来不正常，遂向被告人李某询问原因，被告人李某谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意，王某3要求被告人李某在同月20日前将借款归还桂某。
被告人李某以其岳母做工程需要资金为由，以借为名骗取徐某等共计人民币133万元。以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元，以上共计人民币196万元全部用于归还桂某等人的挪用款。
随后，李某打起了非法吸收公众存款的主意。2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%~2%的高息，以借为名，非法向袁某、周某等多人吸收存款共计329万元。李某将上述非法吸收的公众存款用于吴某、申某普通杉德畅刷账户、长江杉德畅刷普通杉德畅刷账户、长江杉德畅刷融资融券杉德畅刷账户炒股牟利以及兑付高额利息。
行领导知晓 为息事竟出面借钱补漏
2016年10月25日，该支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某挪用客户资金未归还，陈某1提出为了减轻事情的影响，由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。
2016年10月27日，陈某1出具借条，向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元。同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行开户办理了建行账户（账号62×××06），同时，朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。
随后，从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户，偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前杉德畅刷罗某1未到期理财产品的本息。
判决书表示，被告人李某作为银行合作三方公司杉德畅刷工作人员，利用职务便利，私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大，其行为构成挪用资金罪；李某违反国家杉德畅刷管理法规，无吸收公众存款资格，以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式，向社会不特定群体吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为亦构成诈骗罪。
被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元。
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