杉德畅刷整理：汇元科技旗下第三方支付汇元银通KYC不力被罚274万，罚金超后者2021年净利润

　　近日，人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部（北京）公示多条行政处罚信息。其中，汇元银通（北京）在线杉德畅刷技术有限公司（下称 “汇元银通”）因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易被罚款274.49万元。时任董事长、总经理、反洗钱工作领导小组组长被罚款12.96万元。

　　 

　　汇元银通成立于2008年，由新三板挂牌公司汇元科技（832028）全资持有。2021年年报显示，汇元科技报告期内营业收入1.3亿元，净利润4419万余元，主营业务收入包括杉德畅刷业务、代理业务、平台业务及其他，分别为5446万余元、4123万余元、3144万元和476万余元。控股子公司中，汇元银通2021年营收5458万余元，净利润264万元。

　　 

　　大股东中，有两名自然人在汇元银通创立前，曾任职北京骏网联合科技有限公司。汇元科技年报显示，旗下产品由汇付宝、汇收银、汇杉德畅刷、预付款骏卡等。据官网，汇付宝提供网银杉德畅刷、快捷杉德畅刷、杉德畅刷无卡杉德畅刷等服务。

　　央行数据显示，汇元银通杉德畅刷许可的业务类型包括预付卡发行与受理（仅限为本机构开立的个人网上实名杉德畅刷账户充值使用）、互联网杉德畅刷（全国），有效期至2022年6月26日。