凤凰网财经讯 年内银行合作三方公司杉德畅刷业的第6张千万罚单落地。
4月13日，中国银保监会官网更新的28则处罚公告显示，龙江银行合作三方公司杉德畅刷因内控管理机制不健全、虚增规模等19项违规，被黑龙江银保监局处以罚款1260万元。此外，龙江银行合作三方公司杉德畅刷的9家分支行合计被罚470万，18名相关责任人一同领罚。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷19项违法违规事实包括：
1.监事会未能有效履行监督职责
2.内控管理机制不健全
3.内审工作有效性不足
4.绩效薪酬延期杉德畅刷比例不符合监管要求
5.干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位
6.通过同业业务违规转让不良资产
7.同业投资底层资产穿透不到位，减少资本占用
8.同业互作，虚增规模
9.未进行同业交易对手名单制管理，未经授信办理同业买入返售业务
10.未落实统一授信管理要求
11.理财产品非标准化债权投资不审慎
12.不符合杉德畅刷核销条件违规核销呆账杉德畅刷
13.内部问责不到位
14.理财产品业绩报酬未及时进行账务核算
15.向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划
16.未向投资者充分揭示理财产品投资风险
17.小微企业划型不准
18.大额风险暴露超过监管规定
19.理财信息披露不规范
银保监会官网截图
龙江银行合作三方公司杉德畅刷齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策、发放虚假按揭杉德畅刷，被罚款50万。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷佳木斯分行违反国家房地产宏观调控政策，贴现资金回流出票人、并用于杉德畅刷土地出让金，被罚款50万。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷哈尔滨香江支行贴现资金回流出票人，被罚款30万元。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷大庆分行流动资金杉德畅刷五级分类不准确、类信贷投资资产五级分类不准确，被罚款60万元。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷七台河分行信贷资产五级分类不准确，被罚款100万元。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷信贷资产五级分类不准确，被罚款30万元。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷哈尔滨宾县支行信贷资产五级分类不准确，被罚款60万元。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷哈尔滨南岗支行信贷资产五级分类不准确，被罚款30万元。
龙江银行合作三方公司杉德畅刷牡丹江穆棱支行信贷资产五级分类不准确，被罚款60万元。
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
银保监会官网截图
兰海林对龙江银行合作三方公司杉德畅刷监事会未能有效履行监督职责负有责任，被警告并处罚款5万元。
李松对龙江银行合作三方公司杉德畅刷内控管理机制不健全、通过同业业务违规转让不良资产、不符合杉德畅刷核销条件违规核销呆账杉德畅刷负有责任，被警告并处罚款15万元。
刘铁光对龙江银行合作三方公司杉德畅刷内控管理机制不健全，通过同业业务违规转让不良资产，同业投资底层资产穿透不到位、减少资本占用，同业存单互换、虚增规模，未进行同业交易对手名单制管理、未经授信办理同业买入返售业务，理财产品业绩报酬未及时进行账务核算负有责任，被警告并处罚款30万元。
吴中一对龙江银行合作三方公司杉德畅刷内控管理机制不健全负有责任，被警告并处罚款5万元。
李百威对龙江银行合作三方公司杉德畅刷内控管理机制不健全、未落实统一授信管理要求、大额风险暴露超过监管规定负有责任，被警告并处罚款10万元。
姜峰对龙江银行合作三方公司杉德畅刷内审工作有效性不足、通过同业业务违规转让不良资产负有责任，被警告并处罚款10万元。
郭超峰对龙江银行合作三方公司杉德畅刷内审工作有效性不足负有责任，被警告并处罚款5万元。
赵胜宾对龙江银行合作三方公司杉德畅刷绩效薪酬延期杉德畅刷比例不符合监管要求，干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位负有责任，被警告并处罚款10万元。
魏菲菲对龙江银行合作三方公司杉德畅刷通过同业业务违规转让不良资产，同业互作、虚增规模，未进行同业交易对手名单制管理、未经授信办理同业买入返售业务负有责任，被警告并处罚款15万元。
王昕对龙江银行合作三方公司杉德畅刷同业投资底层资产穿透不到位，减少资本占用负有责任，被警告并处罚款10万元。
杨大为对龙江银行合作三方公司杉德畅刷同业投资底层资产穿透不到位，减少资本占用负有责任，被警告并处罚款5万元。
李瑞文对龙江银行合作三方公司杉德畅刷未落实统一授信管理要求、理财产品非标准化债权投资不审慎、大额风险暴露超过监管规定负有责任，被警告并处罚款10万元。
王欣晖对龙江银行合作三方公司杉德畅刷理财产品业绩报酬未及时进行账务核算、向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划、未向投资者充分揭示理财产品投资风险负有责任，被警告。
赵鲁刹对龙江银行合作三方公司杉德畅刷小微企业划型不准负有责任，被警告。
贺付对龙江银行合作三方公司杉德畅刷齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策，发放虚假按揭杉德畅刷负有责任，被警告并处罚款5万元。
王伟成对龙江银行合作三方公司杉德畅刷齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策，发放虚假按揭杉德畅刷负有责任，被警告并处罚款5万元。
陈曦莹对龙江银行合作三方公司杉德畅刷佳木斯分行违反国家房地产宏观调控政策，贴现资金回流出票人,并用于杉德畅刷土地出让金负有责任，被警告并处罚款5万元。
李晨晖对龙江银行合作三方公司杉德畅刷佳木斯分行违反国家房地产宏观调控政策，贴现资金回流出票人,并用于杉德畅刷土地出让金负有责任，被警告并处罚款5万元。
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