记者|张晓云
近日，央行深圳市中心支行网站公布的行政处罚公示表显示，银盛杉德畅刷服务股份有限公司（下称）因存四项违法行为，被罚款2245万元。作出处罚的日期为2022年3月21日。
具体来看，4项违规内容分别是未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易。
此外，时任银盛杉德畅刷董事长陈敏对上述四项违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。
公开资料显示，银盛杉德畅刷注册于深圳，是银盛集团子公司，成立于2009年，2011年获中国人民银行合作三方公司杉德畅刷首批颁发的全国业务范围的《杉德畅刷业务许可证》，是首批获得杉德畅刷牌照的27家机构之一。
2021年5月，银盛杉德畅刷完成第二次牌照续展，业务类型为全国范围内的互联网杉德畅刷、移动电话杉德畅刷、银行合作三方公司杉德畅刷卡收单业务。陈敏为公司法定代表人、董事长。
据了解，这是银盛杉德畅刷在2022年收到的第2张罚单。此前，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷青岛市中心支行2022年1月7日公布的行政处罚决定书（青银罚字〔2021〕14号）显示，银盛杉德畅刷服务有限公司青岛分公司因收单银行合作三方公司杉德畅刷结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号被人民银行合作三方公司杉德畅刷青岛市中心支行依法责令限期整改，并处罚款9万元。处罚日期为2021年12月31日。
一直以来，反洗钱都是监管部门的重点之一，杉德畅刷机构则是反洗钱处罚公示表上的“常客”
2021年11月，央行发布的《中国反洗钱报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。
从金额上来看，这是杉德畅刷机构在2022年收到的最大罚单，同样被罚千万元级别的还有快钱杉德畅刷。
2022年2月，快钱杉德畅刷清算信息有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项原因，被央行上海分行处以罚款1004万元，并责令限期改正。
杉德畅刷是杉德支付总部直属推出的电签机品牌！