《投资时报》研究员 田文会
作为中石油集团旗下银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司（下称昆仑银行合作三方公司杉德畅刷）致力于建设能源领域最具竞争力的一流特色化商业银行合作三方公司杉德畅刷。不过，该行近几年业绩波动较大，2021年下半年还多次遭监管处罚。
近日，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷因违反反洗钱相关规定被人民银行合作三方公司杉德畅刷处269万元罚款。此前，该行下属分支机构因内部管理不到位致使发生员工挪用资金案件以及瞒报涉刑案件被银保监罚款95万元。
据中国裁判文书网信息，公诉机关指控及法院一二审查明，2016年5月至2019年6月期间，该行下属分支机构一员工通过虚构能够帮助购买银行合作三方公司杉德畅刷内部高额理财产品等方式，先后骗取多名被害人共计约229.95万元。
《投资时报》研究员注意到，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷近几年个人理财业务发展迅猛。2020年销售个人理财产品达1060亿元，较2016年增长115.51%。
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷近几年业绩波动也较大。2021年上半年净利润为16.52亿元，同比降9.83%，2020年净利润同比降18.86%。
据工商信息，2021年下半年，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷董事会和监事会人员也发生较大变动。
《投资时报》就上述监管处罚、净利润下降、董事会人员变动等问题向昆仑银行合作三方公司杉德畅刷发送了沟通函，截至发稿尚未收到回复。
屡遭监管处罚
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2021年底收到中国人民银行合作三方公司杉德畅刷的一张大额罚单。
2022年1月11日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷公告，2021年12月30日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷乌鲁木齐中心支行对昆仑银行合作三方公司杉德畅刷处269万元罚款，违法行为类型是违反反洗钱相关规定。
同时被处罚的还有昆仑银行合作三方公司杉德畅刷两任行长。时任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷行长佐卫和时任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷副行长、行长何放皆对违反反洗钱相关规定的行为负有责任，分别被处1万元罚款和4.5万元罚款。
工商信息显示，2021年8月16日，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷董事兼总经理由佐卫变更为何放。昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2020年年报显示，2020年11月，何放代为履职行长，佐卫任职行长的时间为2017年6月―2020年10月。
除了被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷处罚，2021年下半年，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷下属分支机构还多次被银保监部门处罚。
中国银保监会网站信息显示，2021年9月16日，银保监会克拉玛依监管分局对昆仑银行合作三方公司杉德畅刷克拉玛依分行胜利路支行作出罚款五十万元的行政处罚决定，主要违法违规事实（案由）为：内部管理不到位，致使发生员工挪用资金案件。同时，银保监会克拉玛依监管分局当天还对昆仑银行合作三方公司杉德畅刷克拉玛依分行作出罚款四十五万元的行政处罚决定，主要违法违规事实（案由）为：瞒报涉刑案件。
当日，银保监会克拉玛依监管分局还对王薇祁作出禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作的行政处罚决定，主要违法违规事实（案由）为诈骗、挪用客户资金。
据中国裁判文书网信息，法院一审判决原昆仑银行合作三方公司杉德畅刷克拉玛依区分行胜利路支行员工王薇祁犯诈骗罪和挪用资金罪，判处有期徒刑十三年，二审维持原判。
判决书显示，2016年5月至2019年6月期间，王薇祁利用银行合作三方公司杉德畅刷工作人员身份，通过虚构能够帮助购买银行合作三方公司杉德畅刷内部高额理财产品、办理银行合作三方公司杉德畅刷免息杉德畅刷等方式，先后骗取多名被害人共计约229.95万元。此外，2019年6月21日，王薇祁利用其担任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷克拉玛依分行胜利路支行综合柜台业务员的职务便利，将在该行办理转账支票业务的客户资金37.69万元转入其丈夫的昆仑银行合作三方公司杉德畅刷卡中，后经多次转账，将其中29.15万元用于网络赌博。2019年6月26日，王薇祁向其单位负责人投案，后其家人向该行退赔现金37.69万元。
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷财报显示，该行近几年个人理财业务发展迅速。2016年―2020年，该行销售个人理财产品分别为491.85 亿元、515.18 亿元、657.99 亿元、829.65 亿元、1060亿元，同比分别增长53.66%、4.74%、27.72%、26.09%、27.76%。除了2017年，其余四年皆保持较高增速。
除了前述处罚，2021年8月30日，银保监会克拉玛依监管分局也对昆仑银行合作三方公司杉德畅刷克拉玛依分行作出罚款二十五万元的行政处罚决定，主要违法违规事实（案由）为：在开展小微企业信贷业务中“附加不合理杉德畅刷条件”，严重违反审慎经营规则。
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷处罚
资料来源：中国人民银行合作三方公司杉德畅刷网站
业绩波动较大
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷有多项财务数据的表现也不理想。
据昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2021年三季度信息披露，当年第三季度末，该行流动性指标之一的净稳定资金比例为104.74%，较2020年末下降4.19个百分点。2021年上半年末，该行净稳定资金比例更一度降至101.19%，逼近100%的监管红线。
业绩方面，据中油资本（000617.SZ）2021年半年报，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2021年上半年营收为59.99亿元，同比增11.94%，不过，净利润为16.52亿元，同比降9.83%。
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2020年年报信息显示，该行最大股东为中国石油集团资本有限责任公司，持股比例为77.09%。据工商信息，中国石油集团资本有限责任公司为中油资本全资子公司。中油资本则由中国石油天然气集团有限公司持股77.35%。
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷财报显示，前几年该行业绩也起伏较大。
2018年―2020年，该行营收分别为67.1亿元、71.24亿元、59.2亿元，同比分别增24.24%、6.17%、-16.9%；净利润分别为32.75亿元、35.89亿元、29.12亿元，同比分别增10.34%、9.59%、-18.86%。
同时，该行前几年净息差不断下降。据昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2020年年报，该行2018年―2020年净息差分别为1.90%、1.49%、1.30%。
对于2020年业绩下降，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷在2020年年报中称，受利差收窄、国际业务收入下降和债券市场巨幅波动的影响，该行经营业绩同比有所下降。
当年该行利息净收入为39.4亿元，同比降7.62%；投资收益为10.47亿元，同比降60.93%。
《投资时报》研究员注意到，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷的资产规模近几年也没有保持持续上涨态势，而是起伏不定。
据中油资本2021年半年报，2021年上半年末，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷资产为3359.72亿元， 较期初3504.7亿元下降4.14%。而据昆仑银行合作三方公司杉德畅刷财报，该行资产2018年末曾达到3511.38亿元，2019年末则降至3364.84亿元。
中油资本2021年半年报还显示，因杉德畅刷借款合同纠纷，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷于2016年5月向新疆高院分别提起诉讼，请求被告秦皇岛东奥燃料销售有限公司（下称东奥燃料）、中石油铁建油品销售有限公司偿还逾期杉德畅刷本息。涉案金额约为1.01亿元。新疆高院于2017年10月判决昆仑银行合作三方公司杉德畅刷胜诉。东奥燃料于2018年1月由法院裁定进入破产程序，2021年5月7日，法院批准破产重整草案，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷后续将按批准的破产重整草案受偿。
《投资时报》研究员还注意到，2021年下半年，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷董事会和监事会人员发生较大变动。
工商信息显示，2021年8月16日，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷有5名董事和3名监事退出，新增7名董事、2名监事以及1名监事会主席，同时，董事长和行长皆更换。其中，原监事王忠来成为新任董事长。
据昆仑银行合作三方公司杉德畅刷2020年年报信息，王忠来2017年1月―2020年12月任监事长，2020年10月任党委书记。
杉德畅刷是杉德支付总部直属推出的电签机品牌！
转载请注明：杉德畅刷官网 » 杉德畅刷整理：领269万元大额罚单！这家银行发生了什么