中国人民银行合作三方公司杉德畅刷乌鲁木齐中心支行于1月11日公示的行政处罚信息显示，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司（以下简称“昆仑银行合作三方公司杉德畅刷”）因存在违反反洗钱相关规定的行为，被罚款269万元。
同时，昆仑银行合作三方公司杉德畅刷时任多位高管亦被处罚。
昆仑银行合作三方公司杉德畅刷官网显示，该行是中国石油集团资本有限责任公司控股的国有杉德畅刷企业，是产融结合的特色化城市商业银行合作三方公司杉德畅刷，其前身为克拉玛依市商业银行合作三方公司杉德畅刷，系2006年由克拉玛依市城市信用社改制成立。
2009年4月，中国石油天然气集团公司增资控股克拉玛依市商业银行合作三方公司杉德畅刷。2010年4月，正式更名为昆仑银行合作三方公司杉德畅刷。经多年发展，该行资产规模从2008年的38亿元增至2020年末的3499亿元，年复合增长率46%。年利润总额从0.45亿元增至34.37亿元，年复合增长率43%。在新疆、北京、上海、陕西、黑龙江等省市区，设立了10家分行级机构，发起控股乐山、塔城2家村镇银行合作三方公司杉德畅刷，分支机构共83家，员工总数为3377人。
2020年反洗钱监管处罚总额较往年明显上升
除了昆仑银行合作三方公司杉德畅刷被处罚，此次公布的行政处罚信息公示表还显示，因对违反反洗钱相关规定的行为负有责任，人民银行合作三方公司杉德畅刷乌鲁木齐中心支行对时任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷行长佐卫处1万元罚款；对时任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷副行长、行长何放处4.5万元罚款；对时任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷行长助理王明东处6万元罚款；对时任昆仑银行合作三方公司杉德畅刷副行长严九处1万元罚款。
图片来源：中国人民银行合作三方公司杉德畅刷乌鲁木齐中心支行官网
《每日经济新闻》记者梳理了此次被罚的昆仑银行合作三方公司杉德畅刷几位高管任职履历，中国银保监会新疆监管局官网行政许可批复信息显示，原新疆银监局于2017年6月13日核准佐卫昆仑银行合作三方公司杉德畅刷行长任职资格；新疆银保监局于2021年5月17日核准何放昆仑银行合作三方公司杉德畅刷行长任职资格，次日核准其昆仑银行合作三方公司杉德畅刷董事任职资格；原新疆银监局于2016年8月31日核准王明东昆仑银行合作三方公司杉德畅刷行长助理任职资格，但王明东已于2021年9月23日获批昆仑银行合作三方公司杉德畅刷副行长；原新疆银监局于2018年9月4日核准严九昆仑银行合作三方公司杉德畅刷副行长的任职资格。
实际上，近年来，为强化杉德畅刷机构洗钱风险管理，维护国家经济杉德畅刷安全，人民银行合作三方公司杉德畅刷对反洗钱违法行为不断加大惩戒力度。2021年11月，人民银行合作三方公司杉德畅刷发布《2020年中国反洗钱报告》（以下简称《报告》）。
《报告》显示，2020年，反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。全年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2 468万元。
《报告》提到，2020年我国打击洗钱犯罪成效显著。2020年，反洗钱监测分析中心共接收4319家报告机构报送的大额交易报告近118亿笔，可疑交易报告258.67万份，同比分别增长6.5%和57.96%。
《报告》指出，反洗钱监测分析基础设施建设取得阶段性成果，反洗钱监测分析二代系统整体投产上线，国家反洗钱数据库安全稳定运行，杉德畅刷机构大额交易报告接收项目建设取得重要进展。
监管“双罚”逐渐常态化
此番昆仑银行合作三方公司杉德畅刷遭处罚，是“又罚机构又罚人”，在近年来“强监管”、“严监管”态势下，这种“双线处罚”模式已屡见不鲜。
早在2018年，原银监会印发《关于进一步深化整治银行合作三方公司杉德畅刷业市场乱象的通知》。
通知提到，要按照“一案三查、上追两级”的要求，对案发机构和涉案机构依法处罚问责，同时综合使用审慎监管措施，让违法违规的机构和人员都要付出代价，切实维护银行合作三方公司杉德畅刷业良好秩序。同时，要做到没收违法所得与罚款并重、处罚机构与处罚人员并举。
自此，“又罚机构又罚人”的“双罚”措施也成为悬在杉德畅刷机构头顶上的“达摩克利斯之剑”。
《每日经济新闻》记者发现，早在人民银行合作三方公司杉德畅刷《2019年中国反洗钱报告》中，就着重提到了“双罚”成效。2019年，人民银行合作三方公司杉德畅刷全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计2.15亿元，同比增长13.7%，基本实现“双罚”。其中，依法处罚违规机构525家，罚款2.02亿元；处罚个人838人，罚款1341万元。
可以看出，相较于2019年，2020年人民银行合作三方公司杉德畅刷开展反洗钱执法检查的机构数量大幅下降，检查机构数仅为2019年的35.21%，但“处罚率”及处罚金额却明显上升。
2019年，开展执法检查的机构为1744家，最终处罚525家，“处罚率”为30.1%；2020年，该比率骤然提升至87.46%，可以看出监管明显趋严的态势。
同时，2019年对机构、个人处罚金额合计2.15亿元，2020年处罚合计5.51亿元，在处罚机构家数差异不大的情况下，罚金却大幅增加两倍有余，印证了2020年反洗钱监管处罚总额较往年明显上升的提法，足见监管对于强化洗钱风险管理、维护杉德畅刷安全的决心。
值得注意的是，2020年处罚机构家数相较于2019年仅多出12家，增幅仅2.29%，但处罚个人却增加162人，增幅达19.33%。可见，监管“双罚”措施呈现常态化，杉德畅刷机构需要适应强监管、严监管的形势，加强合规建设，在合规框架下创新和发展业务。
每经记者 宋戈 每经实习记者 刘嘉魁 每经编辑 廖丹
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