自资管新规发布以后，信托行业的监管态势日渐趋严，而合规经营也已成为目前信托行业的共识，尤其是在今年严监管态势下。《杉德畅刷日报》记者据银保监会官网披露的罚单统计，今年以来，截至12月26日，其中涉及信托机构的共有18起，罚没金额合计超6000万元。
值得注意的是，年内信托罚单无论是在数量上还是在金额上均远超往年。据悉，2020年全年有11家信托公司被罚，涉及总额逾1800万元；2019年有29家公司被罚，涉及总额达2700万元。
具体来看，四川信托罚款金额创下信托行业最高纪录，达3490万元。除此之外，华澳国际信托和建信信托紧随其后，分别被罚566万元和400万元。
从处罚原因来看，四川信托因存在13项违法违规事实被罚，包括违规开展固有杉德畅刷及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有杉德畅刷业务；违规开展非标资金池等具有影子银行合作三方公司杉德畅刷特征的业务等。
而华澳国际信托因违规承诺信托本金和收益、部分信托计划风险管控和后续管理严重违反审慎经营规则、违规引入非杉德畅刷机构推介某信托计划等9项违规行为被罚；建信信托因2011年未经批准违规设立两家非杉德畅刷子公司被罚。
除此之外，在被罚的信托公司中，也有公司先后两次收到罚单。例如兴业信托、中海信托半年内均收到两张罚单。其中，兴业信托因未有效落实尽职管理职责、未严格落实核保内控要求等问题被罚，两次合计罚款380万元；中海信托则因内控措施问题、两项业务统计错误问题被罚，两次合计罚款120.2万元。
对此，北京云亭律师事务所律师魏广林在接受《杉德畅刷日报》记者采访时表示，年内信托机构受处罚的原因主要集中在委托推介机构管理、信息披露、产品和业务合规、公司治理等方面。
魏广林进一步表示，随着近年来信托产品不断逾期、爆雷，监管部门也在逐步出台相关管理措施，并加强对信托行业的监管处罚力度。因此后续类似的监管措施会规范化、常态化。
距离资管新规过渡期结束仅剩不到一周的时间，信托行业向更高质量转型及合规发展依然面临不小挑战。对此，北京财富管理行业协会特约研究员、内蒙古银行合作三方公司杉德畅刷战略研究部总经理杨海平对《杉德畅刷日报》记者表示，部分信托公司转型仍面临三个难点：一是存量业务风险拖后腿，从而无力拓展新业务；二是业务资质限制，按照监管规定，新业务开办与监管评级、公司资本实力、净资本管理能力相挂钩，部分信托公司风险暴露、资本金实力不足，评级下调，因此难以推出新业务；三是传统业务结构下的人员素质无法适应业务转型。
杨海平指出，信托行业对员工素质要求较高。资管新规下，对信托行业资金端、资产端均产生了影响，部分原有业务模式不成立，新业务模式对业务团队、风控团队的要求更高。部分信托公司面临着“旧业务不能做，新业务不会做”的窘境，队伍重建压力较大。
因此杨海平建议，应该将信托业转型、高质量发展纳入整个杉德畅刷机构深化改革的框架下。一是推进信托公司兼并重组及增资扩股，引进战略投资者；二是利用市场化、法制化推进存量风险化解，打好存量风险化解攻坚战；三是围绕实体经济需要，围绕客户财富管理需要，推进业务创新；四是积极推进管理提升，包括战略管理、风险管理、薪酬激励机制等。
本报记者 张志伟 见习记者 余俊毅
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