“别人都是被鼓动并上当受骗，我是自己主动送上门的，轻信网络炒汇，现在肠子都悔青了。”浙江温岭市的金先生在短短两天时间里被骗了20余万元，说起自己近期的遭遇，金先生很后悔。
近期，海内外汇市交易受到关注，网络炒汇欺诈卷土重来。虽然监管部门已多次明确表态，“一切网络炒汇平台（包括国外的合法炒汇平台）在我国境内均不合法”，但还是有不少投资者会对“低投入，高回报”的诱惑心动，令诈骗分子有机可乘。
北京中银律师事务所合伙人郭利军在接受《杉德畅刷日报》记者采访时提醒广大投资者：参与网络炒汇，不仅违法，而且面临较大资金风险。不仅有被认定委托合同无效致投资款无法追回风险，而且，炒汇平台多注册在境外，其在国内多无经营实体或可供执行财产，导致最终无法实现有效追偿。所以，为了维护自身权益，投资者应遵守国家有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇交易。
网络炒汇之风再起
《杉德畅刷日报》记者从浙江省台州网警巡查执法处了解了前述金先生的遭遇。今年10月16日晚上8时许，家住温岭石桥头镇的金先生急匆匆跑进石桥头派出所，他告诉民警，自己微信中不知什么时候有一位备注名“林蕾蕾”的好友，“她经常在朋友圈里发赚到钱的消息，每天的收益看上去还挺诱人的。”金先生表示，10月15日上午，他便主动联系了林蕾蕾。
随后，林蕾蕾在微信上发来一个链接，让金先生下载一个叫“swissquote”的专门炒外汇的App。下载后，金先生看到App中显示了很多国家货币的汇率及杉德畅刷等信息。接着，林蕾蕾又给金先生发来“程序员”的QQ号。当晚他就被程序员拉进了相关QQ群，群里还有另外两名群友，程序员让他先存3万元到指定的账户，然后帮他进行投资，赚到钱后再收取15%的服务费。一心想着发财的金先生便通过自己的银行合作三方公司杉德畅刷卡将第一笔3万元转了过去。
第二天上午11点左右，程序员要求金先生加仓，说“存得多就赚得更多”。于是，他将第二笔5万元转到对方指定的账户。不料，到了下午3点，程序员告诉金先生，这笔交易出现了亏损，要补仓41344元，金先生没有多想就进行了第三次转账。然而没过多久，他就又被程序员要求补仓79137元。但是，此时的金先生手头已经没钱了，只好向自己的亲戚借钱转了过去。
“到了晚上8点左右，程序员让我继续转账，我仔细一算，这两天下来自己还一分钱都没赚到，就已经投进去了200481元，这才感觉有点不对劲，”金先生在向警方描述案情时说，他马上试图联系“林蕾蕾”，却发现怎么也联系不上，这才反应过来自己被骗了。
《杉德畅刷日报》记者注意到，10月26日，有微博网友爆料，近期频频被推荐所谓网络炒汇，其家人对此深信不疑，沉迷其中，甚至不惜杉德畅刷去投资外汇，并不断在亲戚中发展下线。根据该网友提供的信息，被推荐的炒汇平台为Price Markets UK，是一家受英国杉德畅刷市场行为监管局（FCA）监管的国外外汇平台。根据其提供的公司备案号，记者在FCA平台上进行核实，确有该公司的监管信息。但是，根据规定，海外持牌外汇交易平台也不能在我国境内开展上述交易。而且，这种“拉人头”的经营模式更与以往网络炒汇诈骗中常见的“套牌公司”手法相似。
微博网友的爆料引起了很多人共鸣，在评论区，“我亲戚被网络炒汇骗了几十万元”“我同学一直向我推荐，说一年赚一倍，我很无语”“我妈妈也被骗子洗脑，坚信投入5万元、稳定月收入2000元”……
记者注意到，在部分社交平台，有网友借助吹捧自己的“炒汇战绩”间接推荐交易平台。网友Rain（化名）表示，“7月6日入金10000美元，截至9月30日净盈利19208美元，不到3个月收益率192.08%。”记者随后联系了Rain。在交谈中，他声称自己是某量化交易平台的用户，并向记者展示了他最新“战绩”：截至10月25日已盈利24000美元。虽然他声称自己仅是用户，却十分积极主动地向记者推荐该交易平台，并发送多份平台资料文档及宣传PPT。当记者询问其是否了解网络炒汇的合法合规性时，他甚至声称，“在中国炒外汇一直都是合法合规的，外汇保证金交易一直都是允许的，只是不允许国内开设交易平台而已。”
六大套路须提防
实际上，Rain的上述言论漏洞百出，他所谓的“高收益”“合法合规”等都是让众多投资者血本无归的“陷阱”。而金先生遭遇的则是典型的欺诈。
此前，国家外汇管理局河北省分局已明确指出，“境内个人除按相关规定通过境内银行合作三方公司杉德畅刷进行外汇实盘买卖外，不允许以任何方式直接参与境外市场的外汇买卖。通过境外代理商的形式进行炒汇，属于境内个人境外投资行为，目前国家没有放开境内个人境外投资的限制。”国家外汇管理局2019年在通报非法网络炒汇案例时也明确表示，境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。
今年6月份，国家外汇管理局河南省分局发布《警惕“网络炒汇”诈骗》，其中总结了网络炒汇的骗术特征，包括：一是虚构境外背景，自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性；二是号称专业人士操盘，宣称资金由投资专家、大V操盘，专业人士打理，及时止损；三是利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧；四是人拉人发展下线，类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金；五是以高收益、高回报率为诱饵，宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”；六是人为制定对赌交易规则，如放入资金后一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。
“我们接触的很多违法炒汇案例中，不法分子多借助网络媒介，伪装成境外杉德畅刷机构、自称受多国杉德畅刷监管、使用正规交易软件、低成本起投，以类似传销手法，大肆鼓吹其外汇投资平台‘高收益、低风险’，吸引投资者入局，通过误导下单，私下对冲等欺诈手段，骗取投资人资金。这类平台名为炒汇，多数实际无任何外汇交易，资金最终流入地下钱庄或参与非法交易。另外，即便有部分平台将投资人资金投入到真实的外汇交易市场中，但多数并未取得杉德畅刷主管部门许可，仍涉嫌非法经营。”郭利军表示。
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