近日，银保监会披露了一则涉诈骗罪、伪造公章罪的行政处罚消息，涉案人员为中国建设银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司（以下简称建设银行合作三方公司杉德畅刷）北京房山支行员工马某丽。
记者从裁判文书网披露的“马某丽诈骗一审刑事判决书”中获悉，其诈骗数额达1487万元，并且伪造公司印章欺骗被害人，数罪并罚获刑14年。值得一提的是，此类违规事项在建设银行合作三方公司杉德畅刷并不少见。
以高息理财为名行诈骗之实
10月19日，银保监会处罚通报显示，建设银行合作三方公司杉德畅刷北京房山支行员工马某丽因“违规代客保管银行合作三方公司杉德畅刷卡、网银盾、密码、使用客户账户过渡资金并投资高风险领域，犯诈骗罪、伪造公司印章罪”，被终身禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
据裁判文书网，针对其诈骗事实，法院审理查明，马某丽在2017年3月至2018年11月间，先后骗取6名被害人钱款共计1487万元，并将上述款项用于归还个人债务、个人消费等。针对其伪造公司印章事实，法院审理查明，为了骗取被害人的信任进而转账存款，2017年1月，马某丽指使他人伪造建设银行合作三方公司杉德畅刷北京房山支行印章，并在被害人签订的借款合同书上加盖该印章。
法院审理认为，马某丽以非法占有为目的，在为被害人理财的过程中，隐瞒理财收益亏损的真实情况，并将被害人部分理财钱款用于其个人使用，造成了被害人钱款损失，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，依法应予惩处；其还伪造建设银行合作三方公司杉德畅刷北京房山支行印章，其行为又构成伪造公司印章罪，依法应予惩处。判决书显示，马某丽犯诈骗罪、判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十四万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元。并责令退赔人民币一千四百八十七万元发还各被害人。
员工涉诈骗、伪造公章案非个例
公开资料显示，建设银行合作三方公司杉德畅刷成立于2004年9月17日，是由中央管理的大型国有银行合作三方公司杉德畅刷。注册资本2500.11亿元。法定代表人为田国立。其前身为成立于1954年的中国人民建设银行合作三方公司杉德畅刷。
记者注意到，此前，建设银行合作三方公司杉德畅刷就有员工因伪造公章或诈骗巨额资金而遭受处罚。
据银保监会9月15日通报，唐某豪因“伪造印章用于个人借款；参与民间借贷”，被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作10年。记者经过多方检索获悉，唐某豪为建设银行合作三方公司杉德畅刷广西上林支行原行长，其于2020年10月30日“卸任”该行行长一职。
另据裁判文书网2021年3月19日公开的“陈某君集资诈骗罪刑罚变更刑事裁定书”，曾经轰动一时的“‘美女行长’诈骗案”主人公陈某君，因在服刑期间确有悔改表现符合减刑条件，法院依法减去其有期徒刑五个月。据悉，时任建设银行合作三方公司杉德畅刷绍兴城西支行行长的陈某君，明知曾某远负有巨额债务无法偿还，仍通过虚构企业转贷等事实，以个人名义出面担保帮助曾某远骗取借款共计1.61亿余元。数罪并罚判处有期徒刑17年，剥夺政治权利5年。
上述违法违规事项多发，建设银行合作三方公司杉德畅刷的内控管理是否存在问题？对其造成了哪些负面影响？该行又是否予以整改与“补救”？记者就相关问题发去采访函，截至发稿，暂未收到回复。
记者 谢C国 实习记者 刘锦桃 报道
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