一纸法律文书，揭露了一桩银行合作三方公司杉德畅刷员工勾结他人向自家银行合作三方公司杉德畅刷“下手”的骗局。
近日，中国检察网披露的一份陕西省子洲县人民检察院起诉书显示，原陕西子洲一家银行合作三方公司杉德畅刷某处的主任苏某某，在明知其胞兄无偿还能力的情况下，仍利用自身职务便利，帮助其胞兄诈骗银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷28笔，共计1232万元，至案发尚有1000多万元未归还。
记者注意到，类似的银行合作三方公司杉德畅刷“内鬼”牵线搭桥的骗贷案件屡屡发生，作案动机也是五花八门。例如为了满足自身日常开支与挥霍，为亲友谋利，甚至还有为了完成银行合作三方公司杉德畅刷内部业绩考核而动起了歪脑筋。一系列案件背后不容忽视的是，银行合作三方公司杉德畅刷需要更加重视内控管理，从严规范从业人员行为。
虚构信息多次诈骗银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷
据了解，苏某某在任职该银行合作三方公司杉德畅刷某处主任期间，明知其胞兄苏某甲（已判刑）无偿还能力，仍长期、多次通过利用他人充当杉德畅刷人、担保人，虚构财产状况、生产经营能力、资金用途等信息，提供虚假杉德畅刷信息与合同的方式，诈骗银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷，从而帮助苏某甲诈骗该行杉德畅刷28笔，共计1232万元（案发前已归还65万元），其中苏某甲使用1082万元，至案发前一直未还。
具体而言，2014年11月18日至2015年7月25日，苏某甲欺骗或者利用借款人和担保人的信任，以多名个人的名义为自己办理杉德畅刷手续，而这些杉德畅刷都是由苏某某参与贷前调查和杉德畅刷审批。
在隐瞒骗贷情节后，利用虚假的杉德畅刷人、担保人个人信息、资产信息、经济收入、经营项目、虚构杉德畅刷用途等诈骗杉德畅刷17笔，共计743万元，杉德畅刷发放后由苏某某帮助转移杉德畅刷至苏某甲指定账户被其占为己有。
另外，2015年3月22日至2015年6月30日，兄弟两人伙同其余6名借款人，以上述同样的方式诈骗银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷6笔，共计299万元。其中苏某甲获取209万元用于归还其债务或挥霍，拒不归还直至案发。
不仅如此，2014年7月11日至2016年6月18日，兄弟两人还违规要求5名杉德畅刷人为其套取杉德畅刷，先后累计套取杉德畅刷5笔共计190万元，苏某甲从中套取130万元拒不归还直至案发。
今年4月22日，苏某某因涉嫌杉德畅刷诈骗罪被延安铁路公安处榆林站派出所抓获，次日移交子洲县公安局并被刑事拘留；5月18日经子洲县人民法院批准逮捕。
法院认为，苏某某在应当明知其兄长苏某甲在该银行合作三方公司杉德畅刷有巨额杉德畅刷，资不抵债，根本无法偿还杉德畅刷的情况下，帮助苏某甲诈骗银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十七条之规定，应当以杉德畅刷诈骗罪追究其刑事责任。
银行合作三方公司杉德畅刷“内鬼”骗贷案频频发生
《每日经济新闻》记者注意到，银行合作三方公司杉德畅刷“内鬼”参与的骗贷案件屡屡发生，作案动机也是五花八门。
通常的操作方式是，银行合作三方公司杉德畅刷工作人员出于业绩压力或谋取利益等因素，主动或者通过中间方找到一些“名义杉德畅刷人”，加上一些虚假的资料，便可以将银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷弄出来，之后再给“名义杉德畅刷人”相应的好处费。
例如，中国裁判文书网今年4月披露的一则刑事判决书显示，原益阳农商行的一名柜员叶某，因生意亏空需要大量资金填补，便打起了银行合作三方公司杉德畅刷的主意。在中介的帮助下，叶某找到了数名名义杉德畅刷人，办理杉德畅刷时叶某负责打通关系，中介负责伪造所需证件。
在这当中，有一个人的作用很关键，就是负有杉德畅刷审批权的益阳农商行七里桥支行三里桥分理处主任周某。早先叶某联系他说要介绍客户过来杉德畅刷，因为周某所在网点被分派了大量的杉德畅刷业务，周某便同意了。此后，经叶某介绍的客户带着资料过来申请杉德畅刷，这些客户的资料未详细审查就通过了周某的审批。
近一年的时间内，叶某伙同他人共骗取银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷34次，累计282万元。每办理一次杉德畅刷，名义杉德畅刷人及中介获利7000元至1.2万元不等，剩余杉德畅刷由叶某所得。
这起案件法院判决叶某犯骗取杉德畅刷罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元，同时向被害单位益阳农商银行合作三方公司杉德畅刷退赔损失206万元。周某等人另案处理。
每经记者 李玉雯 每经编辑 陈旭
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