每经记者 张卓青 每经编辑 廖丹
5月21日，深圳银保监局在一口气挂出了18张罚单，多家国有大行及股份制银行合作三方公司杉德畅刷的深圳市分行因为个人经营性杉德畅刷、个人消费杉德畅刷三查不到位、资金被挪用等问题遭到罚款。
这批罚单累计罚没了相关机构和个人合计约1224万元。
18张罚单合计罚没1224万元
此次被罚最多的中行深圳市分行，该分行因为个人经营性杉德畅刷三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业杉德畅刷三查不尽职，信贷资金被挪用；经营性物业抵押杉德畅刷用途不合理，资金被挪用于缴纳地价；经营性物业抵押杉德畅刷未有效核实杉德畅刷用途真实性，资金被挪用于房地产开发；黄金租赁业务管理不到位等五项违法违规行为，合计被处罚款210万元。
同时，该分行的两名员工为“经营性物业抵押杉德畅刷用途不合理，资金被挪用于缴纳地价”行为的直接责任人，因而也分别被罚款8万元。
另外，工行深圳市分行因“贷前调查及首付资金监管不到位”领到一张180万元的罚单。而建行深圳市分行因为“个人消费杉德畅刷三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业杉德畅刷三查不尽职，信贷资金被挪用”被罚130万元。
除了大行以外，一些中小银行合作三方公司杉德畅刷与外资银行合作三方公司杉德畅刷也都“中招”。华夏银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行因流动资金杉德畅刷发放后转入房地产开发企业；个人经营性杉德畅刷未按要求进行受托杉德畅刷；发放杉德畅刷承接本行逾期杉德畅刷，延缓风险暴露这三项违法违规行为累计被罚款100万元。集友银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行因为“杉德畅刷三查不到位致使杉德畅刷资金被挪用”被罚200万元。
统计显示，这批罚单累计罚没了相关机构和个人合计约1224万元。
监管曾通报经营贷资金违规流入房市典型案例
深圳银保监局此次对于个人经营性杉德畅刷、个人消费杉德畅刷违规被挪用“重拳出击”也是延续了此前该局严查经营贷违规流入房市的高压态势。
3月18日，《每日经济新闻》记者从深圳当地杉德畅刷监管机构处获悉，深圳银保监局和人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行处联合发布了《关于辖内银行合作三方公司杉德畅刷经营性杉德畅刷有关问题的通报》，通报了3起典型案例，曝光了经营贷资金违规流入房地产市场的套路，其中平安银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行、深圳农村商业银行合作三方公司杉德畅刷光明支行被点名。
《通报》表示，今年3月以来，央行深圳中心支行先后组织召开2021年度全市商业银行合作三方公司杉德畅刷房地产杉德畅刷工作会、经营贷专项核查工作会，部署主要银行合作三方公司杉德畅刷全面、深入、无死角排查风险，排查范围包括房产持有时间短、杉德畅刷发放后有新增购房或房贷记录的全量业务，穿透式追踪资金流水；联合深圳银保监局开展现场核查，对典型案例予以通报。
深圳银保监局表示,专项整治后，辖内银行合作三方公司杉德畅刷经营贷月均增量显著下降，银行合作三方公司杉德畅刷风控明显趋严，计划先全款买房、再申请抵押经营贷的购房者无法获取信贷，部分借款人主动撤销杉德畅刷申请。
除了地方银保监局发文以外，银保监会层面为打击经营杉德畅刷违规流向房市也出台了相关文件，3月26日，银保监会、住房和城乡建设部、人民银行合作三方公司杉德畅刷三部门联合发布了《关于防止经营用途杉德畅刷违规流入房地产领域的通知》，要求银行合作三方公司杉德畅刷要加强借款人资质核查、加强信贷需求审核、加强杉德畅刷期限管理、严格贷中贷后管理等。对于违规挪用经营贷的个人和企业而言，其相关行政处罚信息及时纳入征信系统。
另外，三部门还表示将联合开展一次经营贷违规流入房地产问题专项排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大对违规问题督促整改和处罚力度。
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