记者 | 曾仰琳
5月21日，银保监会官网披露，银保监会近期严肃查处一批违法违规案件，对华夏银行合作三方公司杉德畅刷、渤海银行合作三方公司杉德畅刷、中国银行合作三方公司杉德畅刷、招商银行合作三方公司杉德畅刷、东亚银行合作三方公司杉德畅刷（中国）有限公司（下称“东亚中国”）等5家杉德畅刷机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。
界面新闻记者从多位银行合作三方公司杉德畅刷人士了解到，银保监会此次的处罚是基于2018年银保监会开展的“风险管理及内控有效性现场检查”中发现的问题作出的。
5家被通报的银行合作三方公司杉德畅刷的罚单金额均在“千万级”，其中被罚最多的是华夏银行合作三方公司杉德畅刷，被处以9830万元罚款，此外，1名责任人员被予以警告并处罚款5万元，1名责任人员被予以警告处罚。
华夏银行合作三方公司杉德畅刷违法违规行为包括部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接该行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为。
其次是渤海银行合作三方公司杉德畅刷，被银保监会予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。其处罚原因为该行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为。
另外，中国银行合作三方公司杉德畅刷因存在违规发放并购杉德畅刷、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法被没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，1名责任人员被予以警告处罚。
招商银行合作三方公司杉德畅刷因存在并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法被予以罚款7170万元，1名责任人员被予以警告处罚。
东亚中国因向房地产开发企业发放杉德畅刷未记入房地产开发杉德畅刷科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，被依法予以罚款1120万元。
银保监会表示，对各类杉德畅刷市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行合作三方公司杉德畅刷保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护杉德畅刷消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。
银保监会“罚单”公示后，多家涉事银行合作三方公司杉德畅刷对此进行回应。
渤海银行合作三方公司杉德畅刷相关人士回应称，“我行高度重视银保监会在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，重点围绕完善公司治理、健全制度体系、优化系统建设、深化风险管理等方面实施全面整改，并对相关责任人员进行了严肃问责。经过近两年的时间，相关问题的整改工作已基本完成。”
招商银行合作三方公司杉德畅刷方面表示，“我行高度重视监管意见，自2018年以来，已采取一系列有力措施逐项落实整改要求，做到压实责任、立查立改、举一反三。我行将继续坚持从严治行、合规经营，建设更完善的全面风险管理体系。”
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