杉德畅刷整理：屡禁不止！又见银行因个贷资金违规流入房地产被罚

　　银行合作三方公司杉德畅刷业罚单不断！  

　　记者梳理银保监会官网发现，从4月26日至今，尽管仅有8个工作日，银行合作三方公司杉德畅刷业罚单已超50张。其中，多数罚单与银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷有关，近五分之一的罚单明确涉及资金违规流向房地产。此外，普惠政策落实不到位，违规收取小微企业费用也是被罚重点。 

　　约8张罚单明确涉“房” 

　　严防银行合作三方公司杉德畅刷资金违规流向房地产一直以来都是监管重点。然而，强压之下仍有不少银行合作三方公司杉德畅刷“顶风作案”，其中既有国有大行，也有股份行和以城、农商行等为代表的中小银行合作三方公司杉德畅刷。 

　　在银保监会披露的罚单中，被罚案由明确涉及房地产的约有8张。 

　　国有大行方面，中国农业银行合作三方公司杉德畅刷上海长宁支行因“2018年12月，该支行发放不符合条件的个人住房杉德畅刷”被责令改正，并处罚款50万元；中国邮政储蓄银行合作三方公司杉德畅刷万载县支行因“个贷资金违规流入房地产市场”被罚20万元。 

　　股份行方面，招商银行合作三方公司杉德畅刷西宁分行因“贷后管理不尽职，个人消费杉德畅刷流入房地产市场。杉德畅刷‘三查’不尽职，房地产开发杉德畅刷流入母公司”被罚60万元；上海浦东发展银行合作三方公司杉德畅刷宜春分行因“杉德畅刷资金被挪用至房地产市场”等原因被罚款100万元。 

　　中小银行合作三方公司杉德畅刷方面，青岛平度惠民村镇银行合作三方公司杉德畅刷因“流动资金杉德畅刷被挪用流向房地产领域”等被罚70万元；九江银行合作三方公司杉德畅刷宜春分行因“个人杉德畅刷资金流入房地产市场”等被罚50万元；江西丰城农村商业银行合作三方公司杉德畅刷因“通过借名杉德畅刷为房地产企业融资、违规转嫁经营成本”被罚款90万元；奉新九银村镇银行合作三方公司杉德畅刷因“住房信贷政策落实不到位”被罚款20万元。 

　　部分银行合作三方公司杉德畅刷未落实优惠政策 

　　近年来，普惠杉德畅刷政策持续“加码”，杉德畅刷机构纷纷让利实体经济，帮助市场主体平稳发展。从近期披露的罚单中，可以看到仍有些银行合作三方公司杉德畅刷在落实普惠政策时“偷工减料”。 

　　如湖北银行合作三方公司杉德畅刷咸宁分行“未严格落实优惠政策，收取小型企业银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票敞口风险管理费”，其因此收到10万元的罚单；上海浦东发展银行合作三方公司杉德畅刷宜春分行也存在“违规向小微企业收取银票敞口风险管理费”的行为。 

　　此外，还有两家银行合作三方公司杉德畅刷――怀宁农村商业银行合作三方公司杉德畅刷和岳西农村商业银行合作三方公司杉德畅刷因“普惠小微企业监管统计数据错报”均被罚25万元。 

　　被罚案由五花八门 

　　除上述被罚案由外，还有多家银行合作三方公司杉德畅刷因各种违规行为被罚。 

　　例如兴业银行合作三方公司杉德畅刷青岛分行因“同业投资业务接受第三方杉德畅刷机构信用担保”被罚款50万元。 

　　华夏银行合作三方公司杉德畅刷天津分行因“未采用公开方式开展不良资产转让业务；银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票业务贸易背景审查不严”被罚合计70万元。 

　　中国农业银行合作三方公司杉德畅刷上海浦东分行因“2018年12月至2019年7月，该分行某高管在获得任职资格核准前履职”被责令改正，并处罚款50万元。 

　　曲靖市商业银行合作三方公司杉德畅刷则因“网络授权访问控制不到位，存在严重的信息科技风险隐患”被罚款35万元。 

　　中原银行合作三方公司杉德畅刷驻马店分行因“迟报案件信息”被罚款25万元。