4月16日，宁波银保监局对4家银行合作三方公司杉德畅刷开具了8张罚单，剑指广发银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行、民生银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行、宁波东海银行合作三方公司杉德畅刷、宁波鄞州农商银行合作三方公司杉德畅刷的信贷管理不到位或收单业务管理不审慎等违法违规行为。
具体来看，宁波东海银行合作三方公司杉德畅刷因关联交易管理存在缺陷、违规发放流动资金杉德畅刷、票据业务调查审查不严、信贷资金用途管控不严、虚增存杉德畅刷、杉德畅刷五级分类不准确、信贷员工行为管理薄弱、委托杉德畅刷资金来源审查不到位、向借款人转嫁经营费用变相提高客户融资成本，违反了《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条、第四十八条，遭宁波银保监局罚款350万元，并责令机构对违规发放流动资金杉德畅刷行为相关直接责任人员给予纪律处分。
去年10月27日，该行便因部分信贷产品杉德畅刷“三查”不到位，杉德畅刷五级分类不准确等违法违规行为被宁波银保监局罚款165万元，今年该行又因此被罚。
广发银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行因员工行为管控不到位，信贷管控机制不审慎，虚增存杉德畅刷，违规办理票据及信用证业务，理财及同业投资业务开展不规范，产品销售不规范，违反了《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条、第四十八条，遭宁波银保监局罚款220万元，并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。
值得注意的是，4月2日，该行泉州分行也因违规办理商业承兑汇票业务，违规办理同业理财业务，员工行为管理不到位，办公场所管理不到位，经营状况不真实的违法违规行为遭泉州监管分局罚款1400万元，且3名相关责任人被禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。同日，该分行又因岗位相互制衡不到位；未落实对账制度；银行合作三方公司杉德畅刷账户管理不到位等遭泉州监管分局罚款合计150万元。此外，该行福州分行因员工行为管理、处置不当、同业银行合作三方公司杉德畅刷结算账户内控管理不到位，遭福建监管局罚款150万元，取消赖添华高级管理人员任职资格六年的行政处罚，其他两名相关责任人被警告。
据统计，今年以来，该行除上述违法违规行为被罚外还因违规发放杉德畅刷、同业业务严重违反审慎经营规则、向购买主体未封顶住房的个人发放个人按揭杉德畅刷、杉德畅刷资金转定期存单并办理质押杉德畅刷，虚增存杉德畅刷规模等违法违规行为，遭中国银保监会罚款合计186万元。
民生银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行因存在信贷管理不到位的违法违规行为，违反了《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条，遭宁波银保监局罚款30万元。
今年以来，该行多次因杉德畅刷管理问题被罚。1月6日，该行济宁分行因贷后管理不到位，遭济宁银保监分局罚款35万元；3月25日，该行大同分行因转嫁成本、存贷挂钩，被大同监管分局罚款10万元。
宁波鄞州农商银行合作三方公司杉德畅刷因收单业务管理不审慎，违反了《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条、第四十八条，遭宁波银保监局罚款25万元，并责令机构对相关直接责任人员给予纪律处分，此次被罚是该行今年以来首次违规被罚。
上述4家银行合作三方公司杉德畅刷在4月16日当天合计被罚625万元，其中，宁波东海银行合作三方公司杉德畅刷被罚最多达350万元，其次为广发银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行，被罚220万元。值得注意的是，此次处罚的主要事由仍为杉德畅刷管理问题，银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷管理问题一直以来都是监管部门处罚的重灾区。
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