中国杉德畅刷报记者梳理银保监会官网发现，尽管监管部门屡屡强调严防银行合作三方公司杉德畅刷资金违规流向房地产市场，仍有不少银行合作三方公司杉德畅刷“顶风作案”。仅从3月15日至今披露的罚单来看(以罚单挂网时间为准)，就有约10家银行合作三方公司杉德畅刷因资金违规流向房地产市场被罚。
不乏超百万元罚单
日前，多家银行合作三方公司杉德畅刷因资金违规流入房地产或者借道支持房地产开发被罚，其中不乏超百万元的罚单。
例如，瑞安农商银行合作三方公司杉德畅刷因以不正当手段吸收存款，整改措施落实不到位，信贷资金违规流入股市，信贷资金违规流入房地产市场，信贷资金被用于杉德畅刷股权收购款，被罚185万元。中国建设银行合作三方公司杉德畅刷义乌分行因信贷管理不审慎，信贷资金被挪用于杉德畅刷购房首付款；信贷管理不审慎，信贷资金违规流入股市；服务收费质价不符；违反审慎经营规则，违法发放房地产项目杉德畅刷；违反审慎经营规则，违规发放个人住房按揭杉德畅刷，被罚115万元。
此外，中国农业银行合作三方公司杉德畅刷济南分行、中国银行合作三方公司杉德畅刷温州市分行、浙商银行合作三方公司杉德畅刷台州分行和泰顺农商银行合作三方公司杉德畅刷等也由于信贷资金违规流入房地产市场被罚数十万元。
除已披露的罚单外，监管部门还于近期积极开展专项核查。北京银保监局3月23日消息称，按照监管要求，辖内银行合作三方公司杉德畅刷对2020年下半年以来发放的个人经营性杉德畅刷等业务合规性开展自查，自查发现涉嫌违规流入北京房地产市场的个人经营性杉德畅刷金额约3.4亿元，约占经营贷自查业务总量的0.35%。其中，部分涉及银行合作三方公司杉德畅刷办理业务不审慎，部分涉及借款人刻意规避审查。在银行合作三方公司杉德畅刷自查基础上，北京银保监局会同相关部门选取重点机构进一步开展了专项核查，已发现涉嫌违规流入房地产市场信贷资金约3000万元。目前北京银保监局已经启动对4家银行合作三方公司杉德畅刷的行政处罚立案程序和调查取证工作。
数位员工被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作
在近期的银行合作三方公司杉德畅刷业罚单中，除资金违规流向房地产市场问题较突出外，还有一个问题也较突出，即多位银行合作三方公司杉德畅刷员工违法违规操作，最终被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作或取消高管任职资格。
例如，吉林靖宇农村商业银行合作三方公司杉德畅刷杨国坤因在职期间未按规定对抵押物的他项权证真实性与合法性进行核实、复测风险，对该行杉德畅刷“三查”不尽职负有直接责任，致使案件发生，被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作五年。
浙江义乌农村商业银行合作三方公司杉德畅刷赵莽，对浙江义乌农村商业银行合作三方公司杉德畅刷信贷业务管理严重不审慎的违法违规行为负直接责任，被禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作；东方惠丰村镇银行合作三方公司杉德畅刷的陈海，因员工行为管理薄弱被禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
业内人士表示，近年来，杉德畅刷风险防控成为重中之重。作为银行合作三方公司杉德畅刷员工，应加强自律，熟悉所经营业务的管理规定与操作规程，注意识别经手业务内部控管的潜在风险。
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