作为资金跨境流动的枢纽，展业尽职和合规经营本是银行合作三方公司杉德畅刷应当严守的“红线”，但在实践过程中，“红线”却不时被触及。2月3日，国家外汇管理局公开通报11起银行合作三方公司杉德畅刷外汇违规典型案例。这是今年外汇局首次成批公布案例，彰显出监管部门打击虚假、欺骗性外汇交易，维护外汇市场健康良性秩序的决心。
本次通报的11起银行合作三方公司杉德畅刷违规典型案例，涉及14家银行合作三方公司杉德畅刷机构办理的资本金结汇、跨境担保、货物贸易、服务贸易、银行合作三方公司杉德畅刷卡交易、跨境债权转让等业务，共处罚款5317余万元人民币。其中，单家银行合作三方公司杉德畅刷最高处罚金额1764万元。
从通报案例看，银行合作三方公司杉德畅刷违规多数发生在基层分支机构。“这与银行合作三方公司杉德畅刷内控制度建设、外汇政策法规传导、人员培训、系统建设等方面存在的问题与不足密切相关。”外汇局相关人士表示。
例如，2017年1月至2017年5月，建设银行合作三方公司杉德畅刷青岛分行未经批准，将存量境内杉德畅刷所涉债权转让至境外银行合作三方公司杉德畅刷机构并收入对价款。根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款1031.5万元。
此外，本次公布的11起案例中，有10起均源于银行合作三方公司杉德畅刷未按规定进行尽职审核，暴露出目前银行合作三方公司杉德畅刷在执行尽职审核时的“顽疾”。
例如，2015年1月至2016年2月，广发银行合作三方公司杉德畅刷温州分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款1764万元。
“银行合作三方公司杉德畅刷多数未尽职审核的违规也是因为尽职展业意识不强、未建立与展业审核要求相配套的工作机制。”外汇局相关人士直言。
上述人士建议银行合作三方公司杉德畅刷应在以下几方面加大工作力度，切实提升外汇业务合规经营与管理水平。
一是注重强化外汇内控合规机制建设，从内控架构、内控制度、信息化建设、管理与核查、人员培训等方面，确保外汇政策传导执行到位；二是把握合规本质，从“形式合规”转向“实质合规”，履行展业审核要求，切实发挥第一道防线作用；三是加大对地下钱庄、跨境赌博、非法炒汇等非法杉德畅刷活动的风险防控意识，做到可疑跨境交易风险早识别、早发现和早处置，提高风险管控能力。
外汇局相关人士介绍，下一步外汇局将在实现高水平贸易投资自由化便利化的同时，加强外汇监督与检查，切实防范跨境资金流动风险，维护国家经济杉德畅刷安全。密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监管与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易；坚持对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处杉德畅刷机构为非法杉德畅刷活动提供跨境通道或服务的行为。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的电签机品牌！