中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部（北京）近日公布的人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2020〕43号）显示，中国建设银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司北京市分行存在未按规定开立、使用单位银行合作三方公司杉德畅刷结算账户；未按规定开立、使用个人银行合作三方公司杉德畅刷结算账户；违反规定设置具备银行合作三方公司杉德畅刷结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查，交易监测机制不完善；未按规定开展条码杉德畅刷业务；未按规定管理杉德畅刷机构客户备付金五宗违法违规行为。
其中，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部对建设银行合作三方公司杉德畅刷北京市分行警告，没收违法所得30.16万元，并处罚款549.5万元，罚没合计579.66万元；
祁军对建设银行合作三方公司杉德畅刷北京市分行未按规定开立、使用个人银行合作三方公司杉德畅刷结算账户的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部对其处以罚款1.5万元；
王鹏对建设银行合作三方公司杉德畅刷北京市分行违反规定设置具备银行合作三方公司杉德畅刷结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查，交易监测机制不完善的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部对其警告，并处以罚款5万元；
张涛对建设银行合作三方公司杉德畅刷北京市分行未按规定开展条码杉德畅刷业务的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部对其警告，并处以罚款5万元，以上共计被罚没591.16万元。
以下为处罚信息表原文：
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