来源：市界
作者 |王春晓
编辑 | 朗明
近日，裁判文书网公布一份判决书，中信银行合作三方公司杉德畅刷一名营业经理偷看客户密码，将客户银行合作三方公司杉德畅刷卡内资金转走并用于个人投资。
80后金某是中信银行合作三方公司杉德畅刷沈阳分行南站支行的营业经理。2015年3月至2018年11月，其将购买中信银行合作三方公司杉德畅刷理财产品的5名客户资金不入账，利用客户输入密码之机，偷看客户密码，将客户已经购买成功的理财产品撤单，并将客户银行合作三方公司杉德畅刷卡内的资金转入自己的银行合作三方公司杉德畅刷卡中。
根据判决书，5名客户的资金共计1075万元。其中，金某将1000万元用于投资辽宁国鼎资产管理有限公司子公司，从中赚取差额利息约303.63万元，剩余的75万元，则存在金某的银行合作三方公司杉德畅刷卡中。
天眼查资料显示，辽宁国鼎资产管理有限公司成立于2013年，注册资本1000万元，一般经营项目包括资产管理、投资咨询及管理、商务信息、经济信息咨询等。
据了解，该公司是一家辽宁本土杉德畅刷服务机构，涉及地产、矿业、农业、科技、能源、汽车等多个领域。总部位于沈阳市，拥有鞍山分公司、长春分公司、北京分公司，2014年10月，还在香港注册成立香港国鼎财富集团。
目前，国鼎集团的实控人为徐兴旺，持股比例700万，最终受益人为屈和平，持股比例30%。公司名下还有一家名为北京国鼎金泰投资管理中心（有限合伙）的公司，投资比例98%。
不幸的是，2019年3月，辽宁国鼎资产管理有限公司资金链断裂，根据裁判文书有关信息，“初步估计受害群众400余人，资产受损金额2亿元左右”。
金某也未能幸免，而客户的1075万元资金最终也无法归还。
2019年4月9日，金某到公安机关自动投案，次月被批准逮捕。同年11月，检察院提起公诉。
法院认为，金某身为银行合作三方公司杉德畅刷工作人员，吸收客户资金不入账，数额巨大，造成重大损失，其行为已构成吸收客户资金不入账罪。鉴于其主动投案后能够如实供述犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，可依法对其从轻处罚。
最终，金某被判处有期徒刑4年，并处罚款10万元，依法上缴国库。同时，法院责令金某向5名客户退赔1075万元。
值得关注的是，就在不久前，中信银行合作三方公司杉德畅刷还被曝出泄露客户资料。今年5月，脱口秀演员曾公开斥责中信银行合作三方公司杉德畅刷泄露个人账户流水，对此，公司紧急道歉，并称员工未按规定办理，对相应员工予以处分，并撤职该支行行长。
另外，2014年1月至2017年8月期间，中信银行合作三方公司杉德畅刷子公司、分支机构受到行政处罚150多起，累计罚款金额超过1亿元，其中也涉及泄露客户信息。
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