7月13日，银盛杉德畅刷服务股份有限公司（简称“银盛杉德畅刷”）宁波分公司因危害杉德畅刷服务市场等行为，被央行罚款535 万元。据了解，这是今年以来银盛杉德畅刷第四次被罚，而现如今距续展期限已不足一年。
中国人民银行合作三方公司杉德畅刷宁波市中心支行公示，银盛杉德畅刷宁波分公司未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害杉德畅刷服务市场的违法违规行为、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。
除此之外，银盛杉德畅刷宁波分公司总经理缪勇、银盛杉德畅刷宁波分公司助理总经理王磊、银盛杉德畅刷宁波分公司业务管理部经理朱玲君、银盛杉德畅刷宁波分公司业务管理部副经理魏佳丽因为多种原因分别被罚款10万元、3.5万元、5万元、8.5万元。
据悉，今年1月16日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷郑州中心支行披露的一则罚单(郑银罚字〔2020〕7号)显示，银盛杉德畅刷服务股份有限公司河南分公司存在“未按规定对特约商户进行管理”、“未按规定发送收单交易信息”、“未按规定对外包业务进行管理”、“未按规定进行收单银行合作三方公司杉德畅刷结算账户管理”四项违法行为，作出警告并处以55万元罚款。
3月11日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷重庆营业管理部行政处罚信息显示，银盛杉德畅刷服务股份有限公司重庆分公司存在未按规定管理收单银行合作三方公司杉德畅刷结算账户；未按规定管理特约商户；未按规定落实有关风险管理措施等违法行为，对其处以罚款139万元。
在此之后的3月26日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行因银生宝杉德畅刷未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告对其罚款40万元。
值得一提的是，2018年8月6日，银盛杉德畅刷还曾收到央行深圳市中心支行发的“千万罚单”。
据媒体报道，银盛杉德畅刷公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络杉德畅刷业务服务；未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将杉德畅刷接口转交给非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络杉德畅刷服务。此外，银盛杉德畅刷公司还存在违规开展杉德畅刷业务合作及资金清算、违规将银行合作三方公司杉德畅刷卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。最终被处以没收违法所得人民币9,341,395.79元，并处罚款人民币13,136,057.80元，合计罚没人民币22,477,453.59元。
据官网介绍，银盛杉德畅刷成立于2009年，是银盛集团旗下子公司。银盛通品牌是银盛旗下POS机业务线，涉及多款POS机。在银盛通APP，页面包括收付款、办杉德畅刷等服务。
在屡次被监管部门处罚的背景下，公司的业务也多次遭到用户投诉。
据第三方平台上显示，多位用户都投诉银盛杉德畅刷办pos机押金不返。根据一位pos机用户介绍，开始业务员以办理民生银行合作三方公司杉德畅刷(600016)杉德畅刷为由推销刷卡机，说首刷一笔598元冻结，累计交易满5万元退回来。但是刷满5万元后便联系不上业务员，发现微信被业务员拉黑，4月份致电银盛公司客服也未得到处理 。
无独有偶，另一位用户表示，在安装pos之后银盛杉德畅刷私自上调了费率，费率由0.55变成了0.7，但是在安装之前曾承诺不会涨费率。
因近些年央行罚单缠身，银盛杉德畅刷的续展问题也成为关注的焦点。银盛杉德畅刷在2011年获发杉德畅刷业务许可证，业务范围包括互联网杉德畅刷、移动电话杉德畅刷和银行合作三方公司杉德畅刷卡收单业务，换证后有效期至2021年5月，距续展期限不足一年。（完）
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