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WEMONEY研究室讯 中信银行合作三方公司杉德畅刷正陷入多事之秋。不仅因泄漏个人信息深陷舆论风波，还因各类违规问题频收监管罚单。
7月13日，央行宁波市中心支行出具的行政处罚公示表显示，中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行因七项违法行为，遭人行宁波中心支行警告，并处罚款129万元。3位相关负责人合计被罚款7万元。
领千万级罚单，深陷“池子”风波后 中信银行合作三方公司杉德畅刷再因多项违规收央行百万罚单
具体来看，此次中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行违法行为包括：未准确报送个人信用信息；违规为存款人多头开立银行合作三方公司杉德畅刷结算账户；超过期限或未向中国人民银行合作三方公司杉德畅刷报送账户开立、变更、撤销等资料；违反票据法规定进行承兑、贴现；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。
同时，该行政处罚公示表显示，时任中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行副行长朱兆良因对中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行未按照规定履行客户身份识别义务行为负有责任，罚款人民币3万元。
时任中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行副行长的王立民对中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告违法违规行为负有责任，罚款1万元。
时任中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行电子银行合作三方公司杉德畅刷部总经理何燕峰对中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行未按照规定履行客户身份识别义务负有责任；罚款3万元。
在7月初，大连银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，中信银行合作三方公司杉德畅刷大连分行因违规发放杉德畅刷，杉德畅刷资金回流借款人他行账户；个贷资金回流借款人帐户，个贷被挪用，贷后管理不到位；贴现资金回流出票人等三项违法违规行为，共计被处罚款110万元。
中信银行合作三方公司杉德畅刷年内连收央行和银保监会多张罚单。据WEMONEY研究室不完全统计，截至目前，中信银行合作三方公司杉德畅刷年内已被罚没超2500万元。
6月19日，央行深圳市中心支行出具的行政处罚公示表显示，中信银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行因10项违法行为，遭央行深圳中心支行警告，没收违法所得人民币94.26万元，并处以罚款人民币229.08万元，合计罚没金额323.34万元。同时，该行政处罚公示表显示，时任中信银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行电子银行合作三方公司杉德畅刷部总经理助理李显超也被处罚，因其对中信银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行上述前4条违法违规行为负有直接责任，罚款人民币20万元。
具体来看，中信银行合作三方公司杉德畅刷深圳分行犯下10项违法行为：违规将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户；违规将外包服务机构拓展为特约商户并接受其发送的银行合作三方公司杉德畅刷卡交易信息；未按规定开展代付业务；为不符合规定的特约商户提供T+0资金结算服务；未按规定报送账户开立资料；未按规定报送账户撤销资料；违规为不同杉德畅刷机构办理客户备付金互转；违规为杉德畅刷机构客户备付金收付账户提供跨行出金；违规为杉德畅刷机构客户备付金汇缴账户出金；未按规定将备付金汇缴账户内的资金全额划转至杉德畅刷机构的备付金账户。
不得不提的是，2020年2月，中信银行合作三方公司杉德畅刷还收到一张2020万元的大额罚单。2月20日，北京银保监局给予其合计2020万元罚款的行政处罚，罚单中列举了中信银行合作三方公司杉德畅刷19项违法违规事由，其中13条跟房地产有关。包括违规发放土地储备杉德畅刷、信贷资金被挪用流入房地产开发公司、个人经营性杉德畅刷资金被挪用于购房、理财资金违规投向未上市房地产企业股权、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资等。
另外，5月，中信银行合作三方公司杉德畅刷还因泄漏个人信息深陷舆论漩涡。
5月6日，脱口秀演员池子（艺名）发布微博爆料，中信银行合作三方公司杉德畅刷上海虹口支行未获本人授权，将其个人账户流水提供给上海笑果文化传媒有限公司，属于侵犯公民个人信息的违法行为，并通过律师发函要求中信银行合作三方公司杉德畅刷、笑果文化赔偿损失、并公开道歉。5月7日凌晨，中信银行合作三方公司杉德畅刷在微博发长文向池子致歉，并称已处分相关员工，将支行行长撤职。5月9日，银保监会消费者权益保护局发布通报称，对中信银行合作三方公司杉德畅刷侵害消费者合法权益事件启动立案调查程序，严格依法依规进行查处。
中信银行合作三方公司杉德畅刷成立于1987年，是我国12家股份制银行合作三方公司杉德畅刷之一。2007年4月，该行实现在上海杉德畅刷交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。业绩方面，中信银行合作三方公司杉德畅刷2019年实现营业收入1875.84亿元，同比增长13.79%；归属股东净利润480.15亿元，同比增长7.87%，创下近六年最高增幅。截至2019年末，中信银行合作三方公司杉德畅刷总资产67504.33亿元，较期初增长11.27%。
官网资料显示，截至2019年末，中信银行合作三方公司杉德畅刷在国内151个大中城市设有1401家营业网点，同时在境内外下设6家附属机构，包括中信国际杉德畅刷控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信杉德畅刷租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司、中信百信银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司和哈萨克斯坦阿尔金银行合作三方公司杉德畅刷。【WEMONEY研究室（ID：wemoney1）刘双霞/文】
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