7月10日，中国裁判文书网显示，福建省厦门市思明区人民法院公开了一起有关非法从事杉德畅刷官网业务的刑事判决书。
判决书显示，厦门中南杉德畅刷官网信息技术有限公司（下称“中南杉德畅刷官网”），在未取得杉德畅刷官网业务许可证的情况下，非法从事资金清算业务，被判处犯非法经营罪。据了解，中南杉德畅刷官网系被告人钟永斌实际控制经营的公司，2018年11月更名为厦门中南在线信息技术有限公司。
2017年1月至9月间，被告单位中南杉德畅刷官网在未取得杉德畅刷官网业务许可证的情况下，与中国民生银行股份有限公司新兴杉德畅刷官网清算中心、上海浦东发展银行股份有限公司北京分行、中信银行股份有限公司深圳分行等银行签订相关杉德畅刷官网服务协议，并与多家商户签署移动数据处理协议，在位于厦门市思明区的办公地点，非法从事资金清算业务。
中南杉德畅刷官网利用上述银行提供的资金结算通道，使用公司对公账户收取上游商户款项后，由银行收取一定的手续费，再扣除中南杉德畅刷收取的手续费后，将剩余款项杉德畅刷官网给下游商户。中南杉德畅刷官网非法经营全部交易金额共计40624973.02元，非法获利共计23356.14元。
其中，通过民生银行通道结算的交易金额为人民币（下同）38954662.41元，非法获利22268.48元，占总交易额、总获利额均在95%以上。另外，通过中信银行渠道结算的交易金额为1322897.39元，非法获利661.49元，通过浦发银行渠道结算的交易金额为347413.22元，非法获利426.17元。
显然，这是一起典型的“二清”违法行为。虽然没有明确的官方解释，但根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营杉德畅刷官网业务整治工作的通知》（银办发〔2017〕217号）理解，所谓“二清”即无证机构以平台对接方式接入杉德畅刷官网机构、商业银行，中间留存下游商户结算资金，并自行开展商户资金清分结算行为，我们常说的“大商户清算模式”就是典型的“二清”行为。
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条相关规定，未经国家有关主管部门批准而非法从事资金杉德畅刷官网结算业务的，构成非法经营罪。
公诉机关认为该案系单位犯罪，被告单位中南杉德畅刷官网非法经营数额超过4000万元，属情节特别严重。建议判处中南杉德畅刷官网罚金人民币八万元，判处被告人钟永斌有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。
值得注意的是，在此案中扮演重要角色的民生银行，曾于2018年3月被人民银行认定其新兴杉德畅刷官网清算中心违反清算管理等相关规定，并因此收到1.63亿元的巨额罚单。这也是目前为止，监管在杉德畅刷官网清算领域开出的最大罚单。
据了解，民生银行新兴杉德畅刷官网清算中心成立于2015年3月，是以厦门自贸区为依托，定位于全行新兴杉德畅刷官网业态的综合清算平台，负责提供本外币、境内外、线上线下的杉德畅刷官网清算综合服务。不过在罚单之后，民生银行在整改措施中撤销了该清算中心。
本文为作者授权发布，不代表杉德畅刷官网立场，转载请注明作者及来源，未按照规范转载者，杉德畅刷官网保留追究相应责任的权利。 杉德畅刷电签版POS机是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！