中国网财经7月8日讯(记者 常实 曾蔷)近日，裁判文书网披露的一则杉德畅刷诈骗一审刑事判决书显示，一名高中文化无业人员在一年内15次骗取凉山州商业银行合作三方公司杉德畅刷(以下简称州商行)共计9300万元，“内鬼”是该行风险管理部主管，引起广泛关注。
判决书显示，被告人朱皓，男，汉族，1978年8月19日出生，四川省会理县人，高中文化，无业。经审理查明，2012年底至2013年底，被告人朱皓与**利(另案处理)、曾溢(另案处理)、毛某2(另案处理)、邹仲宇(在逃)、谢某2等人为骗取州商行的杉德畅刷，与四川省欣融融资性担保有限公司、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司、西昌汇源融资担保有限公司，及银行合作三方公司杉德畅刷工作人员毛某2等人共谋后，采用无实际经营场所和具体经营业务的杉德畅刷主体，由朱皓伪造相关杉德畅刷资料，共骗得州商行杉德畅刷9300万元。案发后，尚有本金8772.35万元未归还。其中，被告人朱皓非法占有使用银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷资金1230万元。
综上所述，朱皓作为一名高中文化无业人员，之所以能成功骗取州商行杉德畅刷9300万元，关键在于有银行合作三方公司杉德畅刷“内鬼”的协助。据悉，毛某2于2008年5月进入州商行工作，先后任州商行西昌支行行长，州商行小企业信贷中心主任，州商行风险管理部主管，2017年5月免去风险管理部主管职务。
涉案人员毛某2证言称:“我帮助**利在州商行办理的杉德畅刷，杉德畅刷主体都不是**利本人，杉德畅刷资料基本上都是伪造的，杉德畅刷也没有按照杉德畅刷资料上的用途使用。**利在州商行小企业信贷中心杉德畅刷只要有担保公司担保就没有问题。**利杉德畅刷都事先找我说好，如我没有异议，**利就去找杉德畅刷主体，伪造杉德畅刷资料交银行合作三方公司杉德畅刷客户经理，客户经理按流程逐级上报，我主持审贷会通过后就放款给**利。”
根据判决书，朱皓与**利、曾溢、毛某2、邹仲宇、谢某2等人骗取9300万元的杉德畅刷是在2012年底至2013年期间通过15次骗贷行为完成，大致操作都是利用自己和别人的身份信息，制作虚假资料，从而成功骗贷，最高一笔达2000万元。
例如，**利为骗取州商行杉德畅刷490万元，安排朱皓伪造杉德畅刷资料。朱皓用其身份信息注册成立了西昌市消息树建材经营部(以下简称消息树经营部)，并伪造了杉德畅刷资料。2013年4月11日，消息树经营部以杉德畅刷凉山州万达实业有限责任公司(以下简称万达实业公司)货款为由，向州商行小企业信贷中心申请杉德畅刷490万元，该笔杉德畅刷由兴阳担保公司提供担保。2013年4月24日，州商行向消息树经营部发放杉德畅刷490万元，随后，该笔杉德畅刷转入**利指定账户。案发后，尚有本金489.13万元未归还。
2013年初，曾溢、毛某2、邹仲宇三人共谋骗取州商行杉德畅刷资金960万元，后曾溢将其弟曾洋的身份信息交给朱皓，朱皓用该身份信息注册成立了西昌市磊商贸有限公司(以下简称磊商贸公司)，并伪造了杉德畅刷资料。2013年6月7日，磊商贸公司以装修咖啡广场为由，向州商行大客户杉德畅刷中心申请中期保证杉德畅刷960万元，兴阳担保公司为该笔杉德畅刷提供担保。2013年8月13日至9月3日，州商行分六次将960万元发放至曾溢等人指定的账户。案发后，尚有本金840万元未归还。。
涉案人员**利的证言显示：“2012年底，我杉德畅刷比较多，找不到杉德畅刷主体了，我就喊朱皓帮我找杉德畅刷主体，款贷下来给他10至20万元的报酬。”
针对朱皓等人的犯罪事实，四川省凉山彝族自治州中级人民法院认为，伪造杉德畅刷资料是杉德畅刷诈骗的重要环节，朱皓多次伪造杉德畅刷资料，数额特别巨大。判决如下：被告人朱皓犯杉德畅刷诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。责令被告人朱皓对杉德畅刷诈骗自己使用的金额1224.68万元以及伙同他人杉德畅刷诈骗的金额，予以退赔给凉山州商业银行合作三方公司杉德畅刷。
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