2020年以来，信托业务监管持续从严。据不完全统计，上半年，银保监系统向6家信托公司开具了8张罚单，合计罚没金额达1598万元。值得注意的是，除信托机构外，还有8家商业银行合作三方公司杉德畅刷因“踩雷”信托业务受到处罚。从处罚原因来看，包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划、违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益、未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规等。
■ 本报记者 吉雪娇
安信信托收到千万级罚单
据不完全统计，截至7月7日，年内共有6家信托公司收到监管部门开出的罚单，包括五矿国际信托、中江国际信托、安信信托、中航信托、山东国际信托等。其中，安信信托因存在违规承诺保证最低收益、信托财产挪用、部分信托计划未充分揭示风险等5项违法违规行为，被上海银保监局责令改正，并处罚款共计1400万元。
根据罚单，安信信托存在违法违规行为包括，2016年7月至2018年4月，安信信托部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益；2018年至2019年，安信信托推介部分信托计划未充分揭示风险；2016年至2019年，安信信托违规将部分信托项目的信托财产挪用于非信托目的的用途；违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行合作三方公司杉德畅刷特征的业务；部分信托项目未真实、准确、完整披露信息。原总裁杨晓波对安信信托2014年5月至2018年10月间部分违法违规行为负有直接管理责任，被取消银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构董事和高级管理人员任职资格终身。
此外，五矿国际信托、中江国际信托、中航信托、山东国际信托等5家信托公司也因存在违规行为受到处罚。从处罚原因来看，包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划；发放信托杉德畅刷违规要求地方政府提供担保；未按规定报送案件风险信息；未依法依规履行信息披露义务，个别房地产融资业务违规；作为受托人为委托人提供通道发放杉德畅刷尽职管理不到位，严重违反审慎经营规则。
8家银行合作三方公司杉德畅刷“踩雷”信托业务
除信托机构外，今年上半年，还有8家商业银行合作三方公司杉德畅刷因“踩雷”信托业务受到处罚，涉及9张罚单。
6月30日，贵州银保监局发布罚单显示，贵阳银行合作三方公司杉德畅刷以自有资金借道发放信托杉德畅刷，大部分用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产隐匿不良，被处以罚款30万元；此前，湖南醴陵农村商业银行合作三方公司杉德畅刷、湖南攸县农村商业银行合作三方公司杉德畅刷因瞒违规持有的信托产品，报送虚假监管统计报表，被分别处以罚款罚款40万元。
此外，涉及信托业务违规的还有北京农商银行合作三方公司杉德畅刷、武川县农村信用合作联社、郑州银行合作三方公司杉德畅刷偃师支行、河北省农村信用社联合社等。其处罚原因包括违规办理信托资金代理收付业务；违规购买信托产品、内控制度执行不力违规操作导致发生案件；信托投资投前调查不到位，向项目资本金非自有资金项目融资；信托资金及杉德畅刷用途监控不到位，部分资金回流融资人的账户用于杉德畅刷土地购置费用及银行合作三方公司杉德畅刷存单；信托产品投资的代理模式不规范，风险管理不到位；信托消费杉德畅刷业务开展不审慎等。
记 者 观 察
信托监管持续从严
随着风险资产规模的增加以及行业整体信托资产规模的压降，近年来信托资产风险率持续提升。中国信托业协会数据显示，2020年一季度末，信托业资产风险率为3.02%，较2019年末提升0.35%。其中，信托业风险项目个数为1626个，环比增加79个，增幅为5.11%。
“高质量的风控合规建设是行业高质量发展的基础条件”，中国信托业协会特约研究员简永军指出，信托行业要以更大的力量强化风控合规体系建设，巩固各道防线，坚决筑牢底线，为信托公司回归本源，实现高质量发展打下坚实基础。
另一方面，随着各项监管政策出炉，信托业正在受到前所未有的规范性约束。6月24日，银保监会发布《关于开展银行合作三方公司杉德畅刷业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》，对信托公司提出宏观政策执行、公司治理、影子银行合作三方公司杉德畅刷和交叉杉德畅刷业务、融资类信托业务、融资类信托业务、经营管理、创新业务等七类整治要点。
在业内人士看来，此次监管文件既是对之前严监管的延续，也是对信托行业新问题的重点关注和解决。
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