2019年10月，双鸭山银保监分局开出2019年一号罚单，直指集贤农商银行合作三方公司杉德畅刷合兴支行存在杉德畅刷“乱象”。
时隔半年后，2020年7月6日，裁判文书网公开披露的一份刑事判决书，详细揭示了合兴支行原行长具体违规经过，这位银行合作三方公司杉德畅刷行长直接授意他人骗取其所在网点杉德畅刷，后违规审批，钱款由自己使用。
法院认定，集贤农商行原名集贤县农村信用合作联社，被告人关某峰系黑龙江集贤农村商业银行合作三方公司杉德畅刷（下称集贤农商行）工作人员。
2016年8月至2018年9月，关某峰任集贤农村信用社丰乐信用社主任、集贤农商行合兴支行行长期间，在明知承包合同虚假的情况下，审批发放了240万元杉德畅刷，杉德畅刷期限一年。关某峰使用其中的140万元，王某等人使用100万元，杉德畅刷到期后未还。
据关某峰供述，“当时是王某领着12名农户来到丰乐信用社办理杉德畅刷，每名农户拿着自己的申请手续，杉德畅刷也直接存入农户本人提供银行合作三方公司杉德畅刷卡。这些农户的银行合作三方公司杉德畅刷卡当时都在王某手中，王某给我其中7张银行合作三方公司杉德畅刷卡，共计140万元。”
另查明，关某峰还与他人共同参与高利转贷750万元，获利20万元。2018年12月，关某峰到集贤县公安局投案自首。
法院认为，被告人关某峰作为杉德畅刷机构负责审批杉德畅刷的工作人员，虚构杉德畅刷用途、提供虚假土地承包合同，违法发放杉德畅刷240万元数额巨大并造成重大损失，其行为构成违法发放杉德畅刷罪；另转贷行为构成高利转贷罪。
数罪并罚，一审对关某峰决定执行有期徒刑3年，并处罚金15万元。近日，双鸭山市中级人民法院二审维持原判。
从银保监会官网获悉，上述违法行为发生，最终也导致集贤农商银行合作三方公司杉德畅刷合兴支行收到监管罚单。根据双鸭山银保监分局〔2019〕1号、2号行政处罚，合兴支行存在杉德畅刷三查不尽职，杉德畅刷未按规定用途使用；违规私自出具担保书的违规行为。其中，关某峰对违规行为负主要领导管理责任。
双鸭山银保监分局决定，对集贤农商银行合作三方公司杉德畅刷合兴支行罚款20万元，并取消银行合作三方公司杉德畅刷业高级管理人员任职资格5年。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的电签机品牌！