中国经济网北京6月11日讯 国家外汇管理局浙江省分局近日公布的外汇行政处罚信息（温外管罚〔2020〕1号）显示，浙江文成北银村镇银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司违反规定办理结汇业务。
上述行为违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行合作三方公司杉德畅刷令〔2006〕第3号）第七条；《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发〔2009〕56号）第一条第三项和第二条第一项，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第三项规定，国家外汇管理局温州市中心支局对其责令改正，并处40万元人民币的罚款。
天眼查显示，浙江文成北银村镇银行合作三方公司杉德畅刷的第一大股东为北京银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司，持股比例40.00%。
相关法规：
《个人外汇管理办法》第七条规定：银行合作三方公司杉德畅刷和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。
《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》第一条规定：个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：
（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行合作三方公司杉德畅刷网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》第二条规定：银行合作三方公司杉德畅刷发现个人结售汇行为符合本通知第一条规定的特征之一的，应按照以下规定处理：
（一）对于个人分拆结售汇特征明显、银行合作三方公司杉德畅刷能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
（二）个人结售汇行为符合上述特征之一，但银行合作三方公司杉德畅刷无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行合作三方公司杉德畅刷应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行合作三方公司杉德畅刷应不予办理。资本项目项下银行合作三方公司杉德畅刷应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
（三）银行合作三方公司杉德畅刷在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局（以下简称“外汇局”）报告。
《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定：杉德畅刷机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：
（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
（二）违反规定办理资本项目资金收付的；
（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；
（四）违反外汇业务综合头寸管理的；
（五）违反外汇市场交易管理的。
以下为处罚原文：
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