蓝鲸银行合作三方公司杉德畅刷 李颖超
6月1日，德阳市纪委监委官网消息，四川广汉农村商业银行合作三方公司杉德畅刷（下称“广汉农商行”）原党委副书记邱述源涉嫌严重违法，经四川省监委指定管辖，目前正接受德阳市监委监察调查。
这是继5月28日铜陵市纪委监委消息称安徽怀远农商行原党委书记、董事长顾平接受纪律审查和监察调查之后，又一家农商行原高管被查。
除了高管频频“落马”，杉德畅刷监管针对农商行违法违规行为开出的罚单也不断。据蓝鲸财经不完全统计，五月份以来，银保监系统共开出了针对来自8个省份的14家农商行的行政处罚罚单，罚款金额在20万元至75万元不等，合计罚金达535万元。
有业内人士向蓝鲸财经表示，当前，许多农商行在内控管理的意识及制度层面仍存有不完善的地方，“农商行在规模快速发展的同时，员工的专业素质可能并没有跟上，此外对政策、市场变化反应也相对滞后。”其表示。
又一农商行高管被查
公开资料显示，出生于1967年的邱述源在本科毕业之后就加入到了老家德阳的农信社系统中。
1985年5月，刚刚参加工作的邱述源从德阳市原市中区东泰信用社会计、出纳做起，四年后出任德阳市原市中区孟家信用社信贷员。在做了8年的信贷员后，邱述源于1997年出任德阳市原市中区东泰信用社副主任，开始成为领导层。
此后，在1998年至2004年间，邱述源的工作地点几乎是一年一变动，先后出任德阳市旌阳区原黄许农村信用合作社负责人、德阳市原罗江县农村信用合作社联合社主任、德阳市旌阳区原农村信用合作社联合社主任等领导职务。
2004年5月至2010年10月，邱述源任德阳市旌阳区原农村信用合作社联合社党委书记、理事长；2010年10月至2017年5月，任中江县农村信用合作联社党委书记、理事长。2017年5月，时年50岁的邱述源加入四川广汉农商行出任党委书记、董事长。
然而，仅在广汉农商行任职刚过1年的邱述源，在2018年下半年收到了来自银保监会德阳监管分局的一张行政处罚罚单。
行政处罚信息显示，邱述源作为中江县农村信用合作联社时任理事长时，对该联社突破同一借款人杉德畅刷比例限制，违法发放杉德畅刷的违法行为承担领导责任；对该联社内控不力，杉德畅刷“三查”不到位，向关联方违法发放杉德畅刷并形成不良，严重违反审慎经营规则的违法行为承担领导责任和经办责任。
银保监会德阳监管分局对邱述源作出罚款人民币30万元并取消三年银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构高级管理人员任职资格的处罚决定。作出处罚决定的日期为2018年10月29日。
邱述源的升迁之路似乎在收到这张罚单之后便画上了句号。2019年1月起，其不再担任广汉农商行董事长，转职为党委副书记但仍保留正职待遇；2020年1月，邱述源从该行辞职，4个月后，邱述源被查。
5月29日，四川省德阳市纪委官方微信公众号“清廉德阳”发布消息称，广汉农商行原党委副书记邱述源涉嫌严重违法，经四川省监委指定管辖，目前正接受德阳市监委监察调查。6月1日，德阳市纪委监委官网也更新了这一消息。
国家企业信用信息公示系统显示，成立于2008年12月24日的广汉农商行法定代表人为罗德贵。自成立以来，该行多次进行注册资本变更，目前其注册资本为54060万人民币。
5月份农商行被罚超500万元
值得注意的是，近年来，杉德畅刷业反腐行动持续呈现高压态势，进入2020年以来，不少杉德畅刷业高管纷纷“落马”，其中农商行任职的高管并不在少数。
5月28日，据铜陵市纪委监委消息，安徽怀远农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司原党委书记、董事长顾平涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。
5月12日，据安徽纪检监察网消息，蚌埠农村商业银行合作三方公司杉德畅刷原党委书记、董事长张绍新涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。当日，黑龙江省纪委监委网站也公告称，鸡西农商行原副行长陈伟涉嫌严重违纪违法，已主动投案，目前正接受纪律审查和监察调查。
据湘潭廉政网4月22日公告，湖南韶山农商行原党委书记、董事长刘兴隆接受纪律审查和监察调查。
除了高管频频“落马”，针对农商行的违法违规处罚也是有增无减。蓝鲸财经据银保监会官网信息不完全统计，五月份以来，银保监系统共开出了针对14家农商行的行政处罚罚单，罚款金额在20万元至75万元不等，合计罚金达535万元。
此外，多名相关责任人被处以警告，并有一名农商行员工被处以终身禁业的处罚。
针对农商行的违规处罚来自多地。蓝鲸银行合作三方公司杉德畅刷统计发现，安徽、江苏两省内被处罚的农商行均为三家；辽宁省内有两家。另外，江西、湖北、湖南、山东和青海均有被处罚的农商行。
而从处罚案由来看，被罚农商行的违法违规事实也是“五花八门”，但多数涉及信贷业务，具体包括：贷前调查不尽职和杉德畅刷资金使用监控不严；杉德畅刷资金使用监控不严；杉德畅刷风险分类不准确、存在借名杉德畅刷问题；杉德畅刷“三查”不到位、员工借用客户杉德畅刷资金； 以贷转存等。
此外，在经营管理方面，部分农商行也存在严重违反审慎经营规则、严重违反审慎经营规则，未严格进行股东股权内控管理等违法行为。
有业内人士向蓝鲸财经表示，当前，许多农商行在内控与合规文化的建设中，意识以及制度上还存有相当不完善的地方，“规模快速发展的同时，员工的专业素质可能并没有跟上，此外对政策、市场变化反应也滞后。”其表示。
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