中国网财经5月6日讯 近日，商银信杉德畅刷服务有限责任公司(下简称“商银信”)因多项违规被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部(北京)罚没约1.16亿元。据不完全统计，这是央行首次对第三方杉德畅刷机构开出亿元罚单。
据银管罚〔2020〕9号，商银信违规行为达16项：(1)擅自中止杉德畅刷业务；(2)挪用备付金；(3)变相出借预付卡发行与受理资质；(4)未按规定开展备付金集中交存；(5)未按规定设置特约商户银行合作三方公司杉德畅刷结算账户；(6)未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；(7)未及时发现处置特约商户转接杉德畅刷接口的情况；(8)为非法集资平台直接提供杉德畅刷结算服务；(9)违反T+0资金结算服务管理规定；(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；(11)预付卡核心系统信息采集不全面；(12)预付卡业务未按规定管理客户备付金；(13)未按规定保存预付卡业务商户资料；(14)未按规定结算商户资金；(15)在互联网杉德畅刷业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；(16)在互联网杉德畅刷业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
商银信因以上违规被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部(北京)给予警告，被没收违法所得5,009.097471万元，并处罚款6,588.694167万元，罚没合计11,597.791638万元。
时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信杉德畅刷服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：(1)未及时发现处置特约商户转接杉德畅刷接口的情况；(2)为非法集资平台直接提供杉德畅刷结算服务；(3)违反T+0资金结算服务管理规定。因此，被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部(北京)给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。
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