经济观察网 记者 蔡越坤 “不光本金赔完，还要追加赔偿”。4月22日，一位中国银行合作三方公司杉德畅刷持有“原油宝”产品的多头投资者表示。
近期，国际油价的暴跌导致国内不少投资者出现投资巨亏的情况。4月22日，经济观察网从多位多头投资者处了解到，目前他们持仓的中国银行合作三方公司杉德畅刷旗下的原油宝产品，账户均为负值，如果平仓将导致巨亏――多头持仓客户平仓损益需要补足交割款。
这些投资者们向中国银行合作三方公司杉德畅刷原油宝抛出三大疑问――为何没有提前移仓、为何成交时间晚于交割时间，以及为何没有及时强行平仓，反而要补交交割款。
针对此，中行也给出五大回应，据记者了解，多位投资者并不买账，正准备采取法律诉讼维权。
本金清零还要追加赔偿
4月20日，国际油价暴跌，美油05合约历史性地跌入负值。WTI5月原油期货（美国西得州轻质原油期货）结算下跌55.90美元，跌幅305.97%，报-37.63美元/桶。
这也让部分国内的投资者损失惨重。
今日（4月22日）上午，中国银行合作三方公司杉德畅刷原油宝产品的投资者之一李君（化名）收到中国银行合作三方公司杉德畅刷的短信：“尊敬的原油宝客户：经我行审慎确认，美国时间2020年4月20日，WTI原油5月期货合约CME官方结算价-37.63美元/桶为有效价格。根据客户与我行签署的《中国银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司杉德畅刷市场个人产品协议》，我行原油宝产品的美国原油合约将参考CME官方结算价进行结算或移仓。请多头持仓客户平仓损益及时补足交割款。同时，鉴于当前的市场风险和交割风险，我行暂停客户原油宝（包括美油、英油）新开仓交易，持仓客户的平仓交易不受影响。”
（来源：投资者提供）
中国银行合作三方公司杉德畅刷官网于今日也发布了同一内容的公告。
这意味着，李君不仅将保证金全部亏掉，目前还需要进行加倍平仓额的赔偿。李君打开中国银行合作三方公司杉德畅刷APP原油宝账户后发现，持仓美油05合约900桶，目前亏损239508元，平仓成交价为-266.12元，成交时间为4月22日03:30:29。这意味着，如果李君要平仓，需要补239508元。
（来源：投资者提供）
据经济观察网采访了解到，这样的投资者不在少数。
2018年3月26日，中国原油期货在上海期货交易所子公司上海国际能源交易中心正式挂牌交易。据悉，2018年，中国银行合作三方公司杉德畅刷正式推出账户原油业务，又称“原油宝”。
据中国银行合作三方公司杉德畅刷官网介绍，原油宝是指中国银行合作三方公司杉德畅刷面向个人客户发行的挂钩境内外原油期货合约的交易产品，按照报价参考对象不同，包括美国原油产品和英国原油产品。中国银行合作三方公司杉德畅刷作为做市商提供报价并进行风险管理。个人客户在中国银行合作三方公司杉德畅刷开立相应综合保证金账户，签订协议，并存入足额保证金后，实现做多与做空双向选择的原油交易工具。
这类被称为“纸原油”的产品，让国内的投资者参与到境内外原油类投资当中。
三大疑问
经记者多方了解，目前中行原油宝的多头投资者们，对此事提出三大疑问，质疑中行方面未尽责。
首个疑问即：中国银行合作三方公司杉德畅刷原油宝为何未及时移仓。
李君在4月20日曾收到中国银行合作三方公司杉德畅刷的提示短信，提示“05美元原油”产品将于4月20号22:00停止交易和启动移仓。
（来源：投资者提供）
4月21日，中国银行合作三方公司杉德畅刷官网发布公告称，美国时间2020年4月20日，WTI原油5月期货合约CME官方结算价收报-37.63美元/桶，历史上首次收于负值。我行正积极联络CME，确认结算价格的有效性和相关结算安排。受此影响，我行原油宝产品“美油/美元”、“美油/人民币”两张美国原油合约暂停4月21日交易一天，英国原油合约正常交易。
因此，李君无法选择自己平仓。
今日上午，他收到了中国银行合作三方公司杉德畅刷的短信，持有中行05美原油多头的账户按照-37.63美元结算，不但投资者保证金账户需要清零，投资者另外还要背负2倍以上投资亏损资金以上的负债，补交给银行合作三方公司杉德畅刷。
记者了解到，有部分中国银行合作三方公司杉德畅刷原油宝的投资者，此前曾在工商银行合作三方公司杉德畅刷购买原油投资产品。
3月18日，工行发布通知称：“近期，国际市场贵金属等大宗商品价格波动剧烈，我行在账户商品业务日常监控中发现个别客户多次进行大额非正常交易，且具有明显的区域性和组织性。该异常交易行为已对我行业务系统运行以及其他客户的交易产生了不良影响。对于开展非正常交易的客户，我行将根据与客户签署的协议约定，采取终止账户商品交易服务等相关措施，并保留进一步采取法律措施的权利。”
一位从工行转移到中国银行合作三方公司杉德畅刷进行原油产品投资的人士对记者表示：“此前，投资者投资原油期货类产品，一般可以选择到期移仓，即交割前做市商帮客户自动移仓。”其还称，“在中国银行合作三方公司杉德畅刷购买原油宝产品的时候也选择了到期移仓，但是中行原油宝并未及时进行移仓操作。”
据多位投资者反映，工行、建行等相关原油产品均对美油05合约提前进行了移仓。而中国银行合作三方公司杉德畅刷却未进行移仓处理。
第二个疑问为，为何有投资者的原油宝成交时间在芝商所公告的交割时间之后。
根据芝商所消息，5月合约将在当地时间4月21日(北京时间22日凌晨02:30)进行交割。但是，有投资者的原油宝的成交时间为4月22日4点29分零7秒，晚于凌晨02:30的交割时间。
（来源：投资者提供）
第三个疑问，为何未及时平仓。
据另一位中行原油宝投资者提供给记者的《中国银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司杉德畅刷市场个人产品协议》显示，协议中有条款规定：“乙方可以根据实际的市场情况，确定强制平仓最低保证金比例要求，并至少提前5个工作日公告告知。目前强制平仓保证金最低比例要求为20%。”
据另一位投资者提供与中国银行合作三方公司杉德畅刷客服对话显示：“正常情况下，保证金低于20%，自动强制平仓。”
李君与多位投资者遭遇未被强行平仓，并补交保证金的情况。他们质疑中行原油宝，因为条款中要求“强制平仓保证金最低比例要求为20%”。但是，中国银行合作三方公司杉德畅刷并未及时帮助客户进行平仓处理。
他及时联系了中国银行合作三方公司杉德畅刷的客服，客服回应称：“如保证金不足，（1）如有持仓，请在24小时内补充至100%；（2）如无持仓，将视为欠款，银行合作三方公司杉德畅刷有权向人民银行合作三方公司杉德畅刷申请将欠款记录纳入其征信。”
记者4月22日联系中国银行合作三方公司杉德畅刷客服，该客服对记者表示，4月20日前，市场价格持续处于0以上。多头头寸保证金充足率保持在100%，不会触发强制平仓。根据产品交易规则，4月20日22:00之后为非交易时段，银行合作三方公司杉德畅刷不在非交易时段为客户进行强制平仓。
中国银行合作三方公司杉德畅刷回应 投资者不买账
针对这一事件，4月22日晚，中国银行合作三方公司杉德畅刷给予了回应。
中国银行合作三方公司杉德畅刷表示，针对客户关心的中国银行合作三方公司杉德畅刷原油宝业务有关情况，现说明如下：
第一，关于原油宝产品。中行于2018年1月开办“原油宝”产品，为境内个人客户提供挂钩境外原油期货的交易服务，客户自主进行交易决策。其中，美国原油品种挂钩CME的WTI原油期货首行合约。个人客户办理“原油宝”需提交100%保证金，不允许杠杆交易；
第二，关于原油宝产品到期处理。原油宝产品挂钩境外原油期货，类似期货交易的操作，按照协议约定，合约到期时会在合约到期处理日，依照客户事先指定的方式，进行移仓或到期轧差处理。其中，移仓是指平仓客户持有的全部当期合约，同时开仓下期合约；轧差是指仅平仓客户持有的全部当期合约；
第三，关于结算价。按照协议约定，在进行上述第2条所提“移仓和轧差”操作时，合约结算价由中行公布，参考期货交易所公布的相应期货合约当日结算价。期货交易所按照北京时间凌晨2点28分至2点30分的均价计算当日结算价；
第四，关于WTI原油期货5月合约处理。根据协议约定并提前公告，4月20日为原油宝美国原油５月合约当月的最后交易日，交易截止时间为北京时间22点。北京时间4月21日凌晨WTI原油期货5月合约价格急剧下挫，下跌至史无前例的最低-40美元附近。当日公布的结算价为-37.63美元，出现了芝加哥商品交易所集团WTI原油期货合约上市以来第一个负值结算价。为排除当日结算价为负值是由于交易所系统故障等非正常原因造成错价的情况，中行积极与芝加哥商品交易所及市场参与者联系求证，因此暂停挂钩美油合约的原油宝产品交易一天，未影响客户权益。目前，主要参与者仍将根据交易所规则参考该结算价进行结算。我们已依据事先约定完成５月合约的到期处理。
第五，关于强制平仓。对于原油宝产品，市场价格不为负值时，多头头寸不会触发强制平仓。对于已确定进入移仓或到期轧差处理的，将按结算价为客户完成到期处理，不再盯市、强平。
对此，多位投资者对记者表示，中国并未解释为何未按照条款中要求“强制平仓保证金最低比例要求为20%”，帮助客户进行平仓等问题。经记者了解。目前多位原油宝投资者正准备采取法律手段进行维权。
今日，据媒体报道，各大行已在监管的要求下进行自查，并要求递交自查报告。
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