凝心聚力，携手抗疫。在抗击新冠肺炎疫情期间，人民银行广州分行全面贯彻党中央、国务院的决策部署，认真落实广东省委、省政府的工作要求，积极指导反洗钱义务机构，以行动筑防线，以业务助抗疫，彰显反洗钱系统“守土有责、守土担责、守土尽责”的担当精神，始终战斗在金融战“疫”第一线，确保了疫期全省反洗钱工作的有序开展，全力支持打赢疫情防控阻击战。
一、凝聚合力，快速反应，履职尽责践行使命
一是发挥组织优势，凝聚反洗钱队伍合力。人民银行广州分行强化使命担当，动员辖区各义务机构积极行动，发挥反洗钱队伍力量在疫情期间履职尽责。例如，珠海华润银行广州分行在反洗钱工作领导小组的基础上，强化组织优势，即时在线上建立工作联系群，将反洗钱工作进行责任划分，做到每项工作有人负责、有人监督，为保证“防疫”期间反洗钱工作的顺利开展打好基础。
二是强化统筹管理，建立反洗钱应急协调机制。疫情发生以来，人民银行广州分行快速统筹，指导各机构第一时间建立疫情期间反洗钱工作应急预案，保障特殊时期各项反洗钱业务运作顺畅。例如，建设银行广东省分行建立疫情应急金融保障机制，从人员安排、系统操作、业务流程等各方面做出部署，提高反洗钱工作效率，确保资金第一时间到达防疫一线；汇通宝杉德畅刷迅速启动疫情应急预案，要求其风险管理中心与营运中心通过微信视频方式与289家特约商户取得联系了解情况，同时由信息技术管理中心负责7×24小时不间断大额交易和可疑交易监测。中国银行肇庆分行适当简化身份识别流程，快速完成客户准入尽职调查，顺利协助当地政府高效开立外汇资金账户用于接收境外捐赠资金。针对境外捐赠资金汇入，安排专人做好反洗钱工作，确保境外捐赠款项顺利入账。
三是灵活安排办公，确保反洗钱业务有效运转。为做好防疫工作，人民银行广州分行鼓励辖区义务机构结合实际合理调整网点营业时间、在岗人数等，采用灵活办公方式，在保障反洗钱履职的同时最大限度减少人员聚集。例如，工商银行广东省分行建立部门一把手责任制，坚持“最少必要”原则，结合业务量变化，采取轮流上岗、居家办公、弹性工作制等方式，合理安排办公时间，在员工安全的前提下不间断反洗钱岗位履职，确保重要紧急类反洗钱及涉敏业务能够及时甄别、有效处理。
二、创新技术，保障服务，因时制宜助力金融抗疫
一是特事特办，全力支援抗疫一线需求。为有效保障疫情期间特殊企业和人员的金融服务需求，辖区义务机构依照人民银行广州分行提出的“特事特办、急事急办”原则，在风险可控的前提下，开辟“绿色通道”，加快业务办理速度，确保疫情防控所急需资金和物资供应得到及时满足。工商银行广东省分行建立防疫物资跨境购买款项实时汇划和涉敏信息甄别畅通渠道，反洗钱涉敏人员随时到岗，保障客户跨境采购防疫物资资金快速汇划。广发银行在接到分支行对公客户境外购入疫情防控物资需求后，紧急调配反洗钱人员，连夜完成对于业务涉及公司、国籍等交易信息的了解，开展名单排查、身份核实等工作后出具反洗钱意见书，合规、快速完成该笔业务。建设银行茂名市分行为协助解决本地一家医疗器械公司防疫物资生产融资需求，快速进行洗钱风险评估后合理简化手续，创下当天完成开户、申报及审批的历史记录。
二是以人为本，创新优化金融服务方式。为保证防疫期间金融服务正常有序开展，人民银行广州分行结合防疫工作的实际情况，引导辖区义务机构创新优化疫情期间金融服务方式，本着人性化、便利化的理念，充分利用手机App、网络平台等线上渠道履行反洗钱职责。例如，广发银行通过视讯设备与客户进行视频通话，确认客户真实身份及办理意愿后，指引网点通过联网核查系统核实客户身份，解决客户因被隔离等原因不能亲临网点等难题；肇庆四会农商行允许客户通过微信等软件与开户行员工进行实时视频认证，传真已签名的身份证件复印件并注明业务需求，核对无误后为客户办理业务并将身份资料专门保管；太平洋财险广东分公司引导出险客户进行线上报案理赔，前台查勘员可通过专享“太贴心”小程序和微信远程视频收集资料，同时简化单证流程，有效降低面对面接触带来的风险。
三是技术引领，推进反洗钱工作顺利开展。面对疫情给反洗钱工作带来的挑战，人民银行广州分行领导辖区义务机构积极应对、迎难而上，运用多样化科技手段破除履职难题，确保反洗钱工作平稳有序进行。例如，广发杉德畅刷依托科技集约化管理的优势，为实现非现场办公提供了技术条件，无需全部人员到岗便可正常开展柜台业务和非柜台审核工作；肇庆鼎湖农信社针对客户人脸身份识别的困难，利用手机银行的技术模块和微信“网证CTID”小程序等辅助识别措施，快速进行身份验证；中信保诚人寿运用活体检测、集合人脸识别、移动端电子签名、OCR文字识别等技术，秒级确认客户身份的真实性和有效性，结合全国公民身份证号码查询服务中心、道琼斯合规查询平台等数据库核验相关信息，确保线上业务办理的合规性。
三、临难不怯，担责不误，疫情风险防控紧抓不懈
一是强化疫期客户身份识别和异常资金监测，严防疫期洗钱风险。人民银行广州分行要求辖区义务机构认真落实《关于防范不法分子假借抗击疫情实施金融诈骗犯罪的风险提示》要求，采取措施加强识别监测，防范洗钱风险事件。中国银行广东省分行结合媒体报导的典型案例，从交易附言、客户身份、交易对手信息、资金特征等维度，对疑似防疫物资诈骗和非法野生动物交易开展回溯调查，共筛查出28条疑似可疑交易信息，有效防范不法份子利用金融机构从事违法犯罪活动风险。广发银行及时通报“伪装公益慈善机构实施金融诈骗”、“谎称火车、飞机、酒店等退改签补偿服务实施电信诈骗”、“谎称亲属感染购买防控疫情物资”等犯罪案例，指导分支行对于与疫情相关的可疑交易重点关注，及时向相关监管部门报告。建设银行中山分行成功堵截一起诱导老人购买“安心药”的电信诈骗案件，为客户挽回资金损失2万元。
二是全力配合有关部门打击涉疫案件，及时化解金融风险。疫情期间，人民银行广州分行组织各辖区义务机构积极协助有关部门开展涉疫案件账户查询、涉案资金冻结扣划，为遏制和打击各种新型诈骗活动，保障社会大众的财产安全提供有力支持。例如，工商银行茂名分行协助公安机关在5天时间内成功破获了一起“苏某聪骗取防疫物资资金”诈骗案件，期间分8批次对账户依法开展协查，冻结涉案账户59个，涉案资金共127.5万元，获得茂名市反诈骗中心高度赞扬。
三是依托线上阵地强化社会宣传，提高社会公众风险防范意识。人民银行广州分行高度重视提高社会公众对涉疫新型诈骗等犯罪活动的认识，鼓励辖区义务机构借助线上平台开展“云宣传”，提醒公众在特殊时期警惕风险，保障财产安全。例如，星展银行广州分行紧急制作了“抗疫情，防诈骗，星展与您同行”的反洗钱宣传资料通过微信公众号发送，提醒客户、社会大众和员工不信谣、不传谣，在疫情期间注意识别谣言和骗局，防范不法分子利用公益、防疫物资等实行金融犯罪；广州市汇聚杉德畅刷通过微信公众号，向社会大众发布“疫情防控期间实施诈骗”的风险提示，通过“采购防护口罩酒精的网络平台”、“向武汉献爱心的扫码捐款”、“号称新冠肺炎特效药的网购”等案例开展宣导，揭露多种诈骗手法，提高公众防范意识。
抗击疫情，使命有我。人民银行广州分行将继续积极作为，引领全辖反洗钱系统履职尽责，为打赢疫情防控的人民战争、总体战、阻击战贡献力量。
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