发现员工涉违法放贷后，常德农商银行合作三方公司杉德畅刷主动向公安局举报。
近日，中国裁判文书网披露一起银行合作三方公司杉德畅刷员工违法放贷的案件，常德农商银行合作三方公司杉德畅刷员工莫某涉违法放贷3200万元，被判处有期徒刑3年半。
经鼎城区人民法院审理查明：2014年至2016年期间，时任常德市鼎城区信用联社（后更名为常德农村商业银行合作三方公司杉德畅刷）业务管理部经理（后任信贷管理部经理）的莫某，将实际借款人为曾某，而由他人顶包杉德畅刷的三笔业务，分别介绍给联社下的三家信用社，钱家坪信用社、尧天坪信用社和长茅岭信用社。
三笔业务的借款人均使用虚假个人信用资料、虚假杉德畅刷项目，向信用社申请杉德畅刷。基层信用社在未对杉德畅刷用途进行真实性调查的情况下，将杉德畅刷申请上报至联社业务管理部。时任业务管理部经理的莫某，在明知杉德畅刷用途是虚假的情况下，仍装模作样的组织复查。复查中，刻意引导复查人员未对杉德畅刷用途及项目的真实性进行调查。
鼎城区农村信用合作联社审批通过后，共对曾某控制的3人发放3200万元杉德畅刷。事实上，这3200万元的杉德畅刷最终流入了莫某控制账户，用于偿还自己的债务本息。
据莫某朋友及同学证实，莫某曾以最高30%的利息找其借款数百万元，而最早从1999年就已经开始借钱。
案发后，根据钱家坪信用社主任证言，由于杉德畅刷有实际抵押物，考察过程中，莫某引导考察组未对项目真实性考察。长茅岭信用社主任则表示，莫某介绍杉德畅刷是为照顾冲业绩。
2019年5月25日，常德农村商业银行合作三方公司杉德畅刷向公安局举报莫某利用职务上的便利，审查、审批发放了上述三笔借款，现杉德畅刷形成不良，资金难以收回，莫某涉嫌违法发放杉德畅刷罪。接受讯问过程中，莫某如实交代了上述事实。
鼎城区人民法院认为：被告人莫某身为杉德畅刷机构工作人员，违反国家规定发放杉德畅刷，数额巨大，其行为已构成违法发放杉德畅刷罪。一审判决，被告人莫某犯违法发放杉德畅刷罪，判处有期徒刑3年半，并处罚金人民币5万元。
资料显示，2016年3月30日，湖南银监局批复同意常德农商银行合作三方公司杉德畅刷开业，同时常德市鼎城区农信联社及辖内信用社自行终止，债权债务由常德农商银行合作三方公司杉德畅刷承接。事实上，改制前常德农商银行合作三方公司杉德畅刷还存在多起员工违法放贷入刑的案件。
根据长沙岳麓区人民法院此前披露，原常德农商银行合作三方公司杉德畅刷营业部经理娄某、原营业部总经理梁某、鼎城区农信联社原主任王某，均犯违法发放杉德畅刷罪获刑18个月不等，3人涉及违法放贷金额4500万元。
2018年12月，常德银监分局公布行政处罚，常德农商银行合作三方公司杉德畅刷因向不合格主体发放流动资金杉德畅刷用于土地储备项目、迟报案件信息报告被罚款50万元。
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