近日，裁判文书网披露多份银行合作三方公司杉德畅刷员工挪用单位资金用于网络赌博的判决书。其中，湖南沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷一名90后职工，通过空存实转、私自支取客户资金的方式，挪用单位及客户资金共计444.76万元获刑。
挪用资金的颜某生于1991年，大专文化，系沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷竹园支行柜员。湖南省农信社员工“新老置换”审批表可以证实，2013年10月，颜某通过内部置换方式到沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷工作，于2016年到竹园支行上班，2017年后调任前台柜员。
通过“空存实转”等方式挪用单位资金400余万
判决书显示，2018年1月至2018年7月，颜某在竹园支行任柜员期间，利用职务便利，使用竹园支行会计和另一名柜员的银行合作三方公司杉德畅刷柜员号，通过空存实转的方式向自己掌握的多个银行合作三方公司杉德畅刷账户中，空存现金85笔，共计425.86万元。
所谓“空存实转”，就是在没有资金存入银行合作三方公司杉德畅刷的情况下，通过更改账户信息，虚增存款，之后将实际款项转出，成为自己可支配资金的方式。
同时，颜某在为多名客户办理业务时，重复操作刷存折、卡取款，并欺骗客户再次输入存取款密码，待客户离柜后，继续操作放款、取款等业务。通过这种方式，颜某挪用客户资金5笔，共计18.9万元。
据判决书披露，颜某挪用的资金均被其用于网络平台赌博。输掉一部分之后，颜某为填补空存造成的亏空，再利用会计、柜员的银行合作三方公司杉德畅刷柜员号，对空存实转的资金通过现金取款，但并不实际杉德畅刷的方式，将145.59万元退还给沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷。
截止法院审理，颜某尚有269.92万元未退还给沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷，造成该银行合作三方公司杉德畅刷损失。
罪犯自首 银行合作三方公司杉德畅刷漏洞显现
2018年7月5日，竹园支行行长接到派出所电话，称颜某因挪用公款要跳楼。然而竹园支行此时并不知晓具体信息，直到沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷总行督查人员前往支行查库，颜某挪用资金案事发。
从查库的结果来看，颜某第一次挪用公款时间是2018年5月28日。不到两个月的时间，颜某操作数十笔空存实转业务，竹园支行并没有发现。
据颜某供述，因为工作便利，其知悉了支行会计和另外柜员的柜员号和密码。空存实转会造成银行合作三方公司杉德畅刷亏空，其无法归还巨额欠款，最终选择自首。
丢失柜员号和密码的两人称，柜员号和密码均为总行下发，密码自行保管，并未主动告知他人。其中与颜某上对班的柜员表示，每次下班之后，柜员会查看自己的尾箱，是否有存入或者支出，其在颜某犯案被发现后，核对账户流水，查看监控，才发现颜某使用柜员号、密码操作空存。
一场闹剧之后，颜某在家人和竹园支行领导的陪同下，到沅陵下公安局投案自首，并达成偿还协议，故公安机关当时未作相应处理。还款协议的内容即颜某及其家人在规定时间内偿还款项，沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷则不追究颜某法律责任。
但在3个月后，即2018年10月11日，颜某填补亏未果，沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷到公安机关报案。2018年11月1日，沅陵县公安局民警在沅陵县天空之城网吧将颜某抓获。
2019年9月，沅陵县人民法院审理此案。该法院认为，颜某利用职务之便，挪用本单位资金444.76万元归个人使用，数额巨大且进行非法活动，其行为已经构成挪用资金罪，判处颜某有期徒刑4年6个月，责令退赔沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷剩余款项。
据了解，客户损失资金已获沅陵农商银行合作三方公司杉德畅刷赔偿。
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