临近年末，多家杉德畅刷官网机构再次被央行公开处罚，而罚单公示上的违法信息也描述得愈加详细。
2019年12月6日，九派天下杉德畅刷官网有限公司（下称“九派杉德畅刷官网”）再次收到央行罚单。在2018年9月4日，九派杉德畅刷官网便因违反杉德畅刷官网结算、反洗钱相关规定，被中国人民银行长沙中心支行（下称“央行长沙中心支行”）责令限期改正并处以486.6万元罚款。
此次其因9项违法行为被央行长沙中心支行给予警告，责令改正，没收违法所得28.351099万元，对九派天下杉德畅刷官网有限公司处147.6万元罚款，对相关责任人合计处20万元罚款。
具体9项违法行为如下：
1.可疑交易监测不到位，对疑似欺诈、套现、非法平台等交易，未及时按规定采取有效措施，直接或间接为非法交易、虚假交易提供杉德畅刷官网服务。
2.未真实、完整、准确反映杉德畅刷官网交易信息。
3.未按规定完成商户资金结算。
4.为入网不满90日的商户提供T+0服务。
5.未按规定对个人杉德畅刷官网账户进行限额管理。
6.备付金账户出金业务不规范。
7.超范围经营杉德畅刷官网业务。
8.分公司未备案开展预付卡业务。
9.未按规定真实披露客户投诉处理情况。
据杉德畅刷官网了解，九派杉德畅刷官网成立于2011年8月1日，注册资金为1亿元。目前由两家公司共同持股，其中，九鼎旗下子公司嘉兴嘉源信息科技有限公司持股70%，鹰皇商务科技有限公司持股30%。但此前，并非两家公司同时持股，而是鹰皇商务科技有限公司全资控股。这也从侧面说明在市场压力下，独立杉德畅刷到发展后期，一般都会“投靠”实业资本以求安身立命。
九派杉德畅刷官网于2012年6月27便获得央行颁发的杉德畅刷官网牌照，可在全国范围内开展互联网杉德畅刷官网与移动电话杉德畅刷官网业务，以及在湖南省、北京市、上海市等三地开展预付卡发行与受理业务。并在2017年6月27日顺利完成续展，而续展之后其业务类型和范围仍与申牌时保持一致。
此前在投诉平台上，九派天下出现了大面积被投诉的情况，投诉理由多为九派天下接入非法外汇或期货平台。对此，九派天下曾对媒体表示，“一直有专门人员负责处理回复，截至目前为止，九派天下接入的商户都是合法合规，具备相关入网资质的商户。”
可本次罚单中明确表示其对可疑交易监测不到位，对疑似欺诈、套现、非法平台等交易，未及时按规定采取有效措施，直接或间接为非法交易、虚假交易提供杉德畅刷官网服务，并且未真实、完整、准确反映杉德畅刷官网交易信息。虽然不排除有恶意投诉的情况，但监管处罚却证实其必然在此方面有违法行为。
另外，据杉德畅刷官网观察，目前投诉的帖子基本为处理中，且全部的解决率仅为31.68%。而在其官网公告中也并未像其他杉德畅刷官网机构在官网发布《非银行杉德畅刷官网机构关于客户投诉及处理情况的信息披露公告》和《非银行杉德畅刷官网机构关于风险事件的信息披露公告》。这或是其违法行为中有“未按规定真实披露客户投诉处理情况”的一大原因。
2019年11月28日，中国人民银行副行长范一飞在第八届中国杉德畅刷官网清算论坛上便强调，杉德畅刷官网机构存在特约商户审核不严的问题，常出现准入管理流于形式，后续的持续识别客户、商户风险评级、商户检查、交易监测形同虚设等情况，随之而来的则是伪造、编造交易，导致交易信息真实性、完整性都受到影响。并且，商户管理、终端管理问题往往给非法活动提供可乘之机。例如，有些收单机构的特约商户大部分都是虚假商户，实际上就是利用虚假商户和终端为网络赌博、黑灰产业提供杉德畅刷官网渠道。2019年以来，人民银行收到杉德畅刷官网领域投诉举报近3200件，其中反映银行、杉德畅刷官网机构涉嫌为赌博等非法网络平台提供杉德畅刷官网服务的占七成以上。
此次九派杉德畅刷官网的违法行为基本“踩”在近期的监管重点之上，在2019年末九派杉德畅刷官网或迎来真正的寒冬。
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