经济日报-中国经济网北京11月26日讯 据央行网站消息，为完善我国系统重要性杉德畅刷机构监管框架，建立系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估与识别机制，央行会同银保监会起草了《系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估办法（征求意见稿）》（以下简称《评估办法》）。日前，正式向社会公开征求意见。
2008年国际杉德畅刷危机后，宏观审慎政策逐渐成为反思危机教训、完善杉德畅刷监管体制的核心内容。其中，加强中央银行合作三方公司杉德畅刷对系统重要性杉德畅刷机构的监管是强化宏观审慎管理、维护杉德畅刷稳定的重点领域。按照党中央、国务院决策部署，2018年11月27日，央行与银保监会、证监会联合发布了《关于完善系统重要性杉德畅刷机构监管的指导意见》（银发〔2018〕301号文，以下简称《指导意见》），对我国系统重要性杉德畅刷机构的识别、监管和处置作出了总体性的制度安排。《评估办法》作为《指导意见》的实施细则之一，是我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷认定的依据，也是对系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷提出附加监管要求、实施宏观审慎管理、建立特别处置机制的前提，符合我国杉德畅刷监管体制改革的总体方向和要求。
《评估办法》共四章、二十条，主要内容包括：一是确定评估目的和范围。识别出我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷，每年发布系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷名单，根据名单对系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷进行差异化监管，以降低其发生重大风险的可能性。二是确定评估流程。包括确定参评银行合作三方公司杉德畅刷范围、向参评银行合作三方公司杉德畅刷收集数据、计算系统重要性得分、进行监管判断、确定并公布名单。三是确定评估方法。采用定量评估指标计算参评银行合作三方公司杉德畅刷的系统重要性得分，并结合其他定量和定性信息作出监管判断。定量评估的一级指标包括“规模”、“关联度”、“可替代性”和“复杂性”，指标权重均为25%，每个一级指标下设若干二级指标。四是确定阈值和分组。得分达到一定分值的银行合作三方公司杉德畅刷被纳入系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷初始名单，并对不同组别的银行合作三方公司杉德畅刷实行差异化监管。五是明确任务分工。银保监会根据《评估办法》制作数据报送模板和数据填报说明，向参评银行合作三方公司杉德畅刷收集数据并计算系统重要性得分。央行、银保监会可提出将得分低于300分的银行合作三方公司杉德畅刷加入系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷名单的监管判断建议。名单提交杉德畅刷委审议后，由央行、银保监会联合发布。
公开征求意见结束后，央行、银保监会将会同有关部门根据反馈意见进一步修改完善《评估办法》。
中国人民银行合作三方公司杉德畅刷、银保监会有关部门负责人就《系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估办法（征求意见稿）》答记者问
日前，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷会同银保监会起草了《系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估办法（征求意见稿）》（以下简称《评估办法》），正式向社会公开征求意见。中国人民银行合作三方公司杉德畅刷、银保监会有关部门负责人就《评估办法》有关问题回答了记者提问。
一、制定《评估办法》的背景是什么？
2008年国际杉德畅刷危机以来，完善宏观审慎政策框架逐渐成为杉德畅刷监管体制改革的核心内容。其中，加强中央银行合作三方公司杉德畅刷对系统重要性杉德畅刷机构的监管是强化宏观审慎管理、维护杉德畅刷稳定的重点领域。按照党中央、国务院决策部署，2018年11月27日，人民银行合作三方公司杉德畅刷与银保监会、证监会联合发布《关于完善系统重要性杉德畅刷机构监管的指导意见》（银发〔2018〕301号文，以下简称《指导意见》），对我国系统重要性杉德畅刷机构的识别、监管和处置作出了总体性的制度安排。2019年2月，中共中央办公厅、国务院办公厅联合发布《中国人民银行合作三方公司杉德畅刷职能配置、内设机构和人员编制规定》，明确在人民银行合作三方公司杉德畅刷内设立宏观审慎管理局，牵头系统重要性杉德畅刷机构基本规则制定、监测分析、并表监管，建立系统重要性杉德畅刷机构评估、识别和处置机制。
为落实党中央、国务院赋予的宏观审慎管理职责，人民银行合作三方公司杉德畅刷牵头开展了《指导意见》实施细则制定工作。从我国实际情况看，目前我国杉德畅刷业总资产300万亿元，其中银行合作三方公司杉德畅刷业总资产268万亿元，在我国杉德畅刷业总资产中占比达到89%。考虑到银行合作三方公司杉德畅刷业在我国杉德畅刷体系中的重要地位，工商银行合作三方公司杉德畅刷、农业银行合作三方公司杉德畅刷、中国银行合作三方公司杉德畅刷、建设银行合作三方公司杉德畅刷等4家银行合作三方公司杉德畅刷均已入选全球系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷（G-SIBs）名单，且国际组织和主要经济体在系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估和监管方面经验较为成熟，人民银行合作三方公司杉德畅刷首先会同银保监会制定了我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷（D-SIBs）评估办法，并以此为基础制定附加监管规定，也为后续系统重要性保险、系统重要性杉德畅刷业机构实施细则制定奠定良好的基础。
二、如何对我国银行合作三方公司杉德畅刷的系统重要性进行评估？
我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估的流程和方法详见《评估办法》。《评估办法》主要参考了全球系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估方法以及巴塞尔银行合作三方公司杉德畅刷监管委员会2012年发布的《国内系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷框架》，并结合我国实际对评估指标进行了调整。《评估办法》发布后，人民银行合作三方公司杉德畅刷、银保监会将向参评银行合作三方公司杉德畅刷发送数据报送模板和数据填报说明，收集2018年数据，开展2019年系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷评估。首先，采用定量评估指标计算30家参评银行合作三方公司杉德畅刷的系统重要性得分，评估的一级指标包括“规模”、“关联度”、“可替代性”和“复杂性”，指标权重均为25%，每个一级指标下设若干二级指标，得分达到一定分值的银行合作三方公司杉德畅刷被纳入系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷初始名单。然后，结合其他定量和定性信息作出监管判断，综合评估参评银行合作三方公司杉德畅刷的系统重要性。系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷最终名单经国务院杉德畅刷稳定发展委员会（以下简称杉德畅刷委）确定后，由人民银行合作三方公司杉德畅刷和银保监会联合发布。
三、银行合作三方公司杉德畅刷被评为系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷后，有哪些后续监管措施？
近年来，银保监会参照巴塞尔协议等国际标准，并结合我国实际，从资本和杠杆率、风险管理、公司治理、信息披露、压力测试等方面对银行合作三方公司杉德畅刷提出了一系列监管要求并组织实施。按照《指导意见》确定的分工，银保监会仍依法负责对系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷实施日常监管。人民银行合作三方公司杉德畅刷从强化宏观审慎管理、防范系统性风险出发，立足我国银行合作三方公司杉德畅刷业发展和监管实践，牵头制定系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷附加监管规定，拟从实施附加资本要求、落实资本内在约束机制入手，强化流动性、大额风险暴露、风险数据加总和风险报告等方面的监管要求，并从制定恢复和处置计划、开展可处置性评估等方面提出管理要求，切实提高系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷的经营稳健性。同时，人民银行合作三方公司杉德畅刷将持续开展系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷监测分析，开展压力测试，并视情提出相应的附加监管要求。
四、《评估办法》的出台对我国杉德畅刷体系有什么影响？
我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷规模体量大，在杉德畅刷市场上具有风向标作用，识别并强化系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷监管，有助于完善货币政策传导机制、促进市场公平有序竞争，有助于提高我国银行合作三方公司杉德畅刷体系的稳健程度、切实防范化解系统性杉德畅刷风险。《评估办法》符合《指导意见》要求，是评估我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷的基本规则，是强化宏观审慎管理、防范系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷“大而不能倒”风险的重要举措，是打赢防范化解重大杉德畅刷风险攻坚战的关键制度安排，有助于识别对我国杉德畅刷体系有系统性影响的银行合作三方公司杉德畅刷，有助于增强我国系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷认定的透明度和可操作性，有助于推动系统重要性银行合作三方公司杉德畅刷稳健经营。
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