刚踏出校门进入汉口银行合作三方公司杉德畅刷工作，王某就卷入了一场违法放贷案，而这起案件直接让汉口银行合作三方公司杉德畅刷损失高达1.3亿元。
11月20日，武汉市武昌区人民法院的一纸判决，披露了该起案件的始末。
1.5亿杉德畅刷审查走形式
2011年6月，王某研究生毕业后通过应聘到汉口银行合作三方公司杉德畅刷水果湖支行柜面实习，后进入支行业务部，定岗为见习客户经理。王某的领导是比其大16岁的客户经理刘志某，另有一名同事搭档为康某。以刘志某为领导，三人小组负责在河南平顶山地区跑存、杉德畅刷业务。
2012年7月，河南迪汇达实业有限公司（简称“迪汇达公司”）向汉口银行合作三方公司杉德畅刷水果湖支行申请杉德畅刷，刘志某以主办客户经理、康某以协办客户经理参与办理迪汇达公司的杉德畅刷业务。
按照银行合作三方公司杉德畅刷规定，刘志某、康某、王某三人小组需要与借款人下游购销商河南氯碱化工(600618,股吧)、氯碱发展当面会签三方协议，前往迪汇达公司及下游企业进行实地调查、搜集相关资料。但三人小组未按规定亲访、亲核有无真实的应收款项等，仅限于对资料形式上的审查。
之后刘志某、康某、王某在对《关于迪汇达实业有限公司1.5亿元净敞口授信调查报告》中未如实报告未按照要求面签三方协议，继而出具“拟同意该公司融资申请”的结论，报汉口银行合作三方公司杉德畅刷水果湖支行审批，之后由该支行报汉口银行合作三方公司杉德畅刷总行审批，最终以贸易链融资形式为迪汇达公司发放1.5亿元授信额度。
康某表示，11月份的时候，迪汇达公司有笔2000万元的杉德畅刷要到期还款了，刘志某就跟他们联系，结果找不到他们，就跟行里汇报了。
汉口银行合作三方公司杉德畅刷水果湖支行行长助理证实，发放杉德畅刷的还不上后，银行合作三方公司杉德畅刷人员到平顶山找到了迪汇达公司负责人付建甫，了解到厂里之前就背负了民间债务，经营不下去了。
2013年11月，汉口银行合作三方公司杉德畅刷将迪汇达公司1.5亿元债权以1500万元的价格转让给长城资产管理公司。经统计，造成汉口银行合作三方公司杉德畅刷的实际损失为1.33亿元。
六年后自动投案
2018年6月13日，刘志某到公安机关投案，康某、王某两人陆续到案。
刘志某到案后表示，按照银行合作三方公司杉德畅刷规定，询证函要求我们跟借款人一起去下游企业找财务核实并盖章确认，目的是为了核实借款人还有多少应收账款未收回，业务开展是否正常，使得开出汇票有一个基本依据。但在实际操作中，我是安排我的组员康某、后期由王某办这个事情。
戏剧性的一幕是：刘志某等人在找氯碱发展人员盖章时，在氯碱发展办公楼一楼大厅遇到一位自称是该公司员工，表示领导在开会，其代劳盖章就可以。过了20分钟左右，这个人就把盖好章的三方协议交还给刘志某。事后，刘志某才知道这个印章是假的。
“当时对杉德畅刷人提供的资料，我们只进行形式上的审核，对资料的真实性没有具体实地核实。”王某表示，签订三方协议没有和下游公司当面接触，后来发现协议上面的印章是伪造的，我们确实存在失职。
法院认为，被告人刘志某、康某、王某身为银行合作三方公司杉德畅刷工作人员，违反国家规定，不按要求严格审查借款人的杉德畅刷资料及偿还能力而发放杉德畅刷，数额特别巨大、并造成特别重大损失，三人的行为均已构成违法发放杉德畅刷罪。考虑到王某系在办理涉案杉德畅刷中途参与进来，对前期已形成的授信资料及杉德畅刷不承担责任，属于犯罪情节较轻。
2019年7月，武昌区人民法院对该案一审，以违法发放杉德畅刷罪，判处刘志某有期徒刑5年；判处康某有期徒刑3年，缓刑4年；判处王某犯违法发放杉德畅刷罪，免予刑事处罚。
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