经济观察网 记者 王涵 几十条行政罚单凸显出对于整治银行合作三方公司杉德畅刷业市场乱象的监管高压并未宽松。
10月18日晚间，中国银保监会公布近60份罚单，涉及多家银行合作三方公司杉德畅刷业务违规办理，并对多位相关责任人进行禁业和警告处罚，其中仅吉林银保监局公布16条罚单。该局查处了中国银行合作三方公司杉德畅刷吉林省分行违规融入同业资金事件，对中国银行合作三方公司杉德畅刷吉林省分行以及吉林市分行，分别被罚了2900万元、2250万元，累计超5150万元，三名员工被终身禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
中国银行合作三方公司杉德畅刷两分行被罚5150万元
根据吉林银保监局通报，银保监会在日常监管中发现，中国银行合作三方公司杉德畅刷吉林省分行类信贷业务存在涉嫌违规问题，原吉林银监局按要求对上述业务进行了严肃查处并强力推进整改问责工作。监管部门检查和该行自查发现，中国银行合作三方公司杉德畅刷吉林省分行和吉林市分行存在同业新规实施后至2015年9月末期间违规融入同业资金合计101笔、金额合计579亿元和内控失效、向监管部门提供虚假数据的违法违规行为，暴露出上述机构经营管理存在严重问题。
个别员工因在办理同业等相关业务过程中涉嫌犯罪被司法机关批捕，案件正在审理中。
吉林银保监局和吉林银保监分局依法给予上述机构罚款合计5150万元，分别给予中国银行合作三方公司杉德畅刷吉林省分行原行长、副行长等相关责任人禁止一定期限和终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作、警告、罚款合计25万元等行政处罚。此前，已责令中国银行合作三方公司杉德畅刷吉林省分行按照党规党纪、政纪和内部规章对有关责任人给予处分及处理，目前已处分和处理涉及上述机构的责任人33名。
同时，银保监系统持续加强监管自2017年起并未放松。据记者的不完全统计，2019年前三季度，银保监会和各地监管局对银行合作三方公司杉德畅刷和相关从业人员约下发2530张罚单，累计罚没金额约6.8亿元。
一位资深的杉德畅刷领域律师告诉记者：“对于规模千亿元级的银行合作三方公司杉德畅刷进行罚款万元或数百万元的罚单来看无关紧要，银行合作三方公司杉德畅刷更担心的杀伤力是监管影响将超过罚款本身，被监管点名的银行合作三方公司杉德畅刷在业务拓展和融资等方面或许受到更多关注和限制。”
票据业务违规重灾区
除此之外，当晚，辽宁银保监局公布了5张对兴业银行合作三方公司杉德畅刷沈阳分行及4名责任人的罚单。兴业银行合作三方公司杉德畅刷沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务，被罚款2250万元。与此同时，因上述票据严重违规事项，还有四名相关责任人受到禁业和警告处罚。
有公开数据显示，上半年银保监系统涉及银行合作三方公司杉德畅刷业的总计罚没金额超3亿元，其中关于票据违规的罚单共计67张，罚没金额占总额的一成左右。
票据业务一直是银行合作三方公司杉德畅刷违规业务的重灾区。记者梳理出常见的几大违规原因包包含，严重违反审慎经营原则、办理无真实贸易背景的票据业务、对贸易背景审查性不严、发放杉德畅刷用于票据业务保证金、质押签发银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票、循环开票滚动贴票虚增业务规模等。
为何票据业务是违规“常客”？华东一位票据从业人员则告诉记者：“过去由于贴现银行合作三方公司杉德畅刷对企业印章和资料的真伪核实难，小银行合作三方公司杉德畅刷管控不严，在流转环节偷换难以发现。早前的票据市场业务规模发展快，监管力度难以全面覆盖，存在的空白地带和套利空间就是违规高发区。不过，监管大力推行的电子票据能有效降低票据业务风险。”
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