近日，国家外汇管理局向部分银行和拥有跨境杉德畅刷官网资质的杉德畅刷官网机构发文，文件要求，相关机构“不得向非法外汇按金交易、境内个人跨境境外炒房炒股及其居间业务，以及其他外汇违法交易提供服务。”
与此同时，外汇局“黑名单式”的通报了两家涉嫌违规办理外汇业务主体，这两家分别是空中云汇（Airwallex）和易思汇（EasyTransfer），《出海记》昨天进行了专题报道《涉嫌违规办理外汇杉德畅刷官网业务，空中云汇、易思汇被外汇局“拉黑”》。
值得一提的是，外汇局所发文件中，空中云汇被写成“Airwallet（Hong Kong）limited”，据出海记了解到，多个相关杉德畅刷官网机构以及银行曾向外汇局求证，得到回应是刊误，涉嫌违规主体单位确为空中云汇无误。
在此背景下，跨境杉德畅刷官网的合规性讨论愈演愈烈。
被通报意味着什么？
“外管局（外汇局）从没有以这样类似‘黑名单’的形式，来通报企业。”杉德畅刷官网行业从业人员对于外汇局通报内容如此表述，该人士也曾向出海记表示，与名单内被通报的相关机构未来合作可能性降低。
出海记也向多方了解，被外汇局通报，其具体的处罚措施仍然不太明朗，但相关机构与这些机构的合作定然会受到影响。
“薛定谔”的跨境杉德畅刷官网合规
值得一提的是，外汇局于8月22日正式对外发布通报，而在8月27日午间，易思汇对外发布《关于易思汇近期被恶意舆论攻击的回应》（以下简称“回应”），该回应号称“近期有行业竞争对手在网络上散布有关易思汇“金融资质”、“经营范围”以及“资金安全”等质疑”。
从杉德畅刷官网产业的角色来看，易思汇的角色存在并没有任何问题，通过与合规机构合作，其资金清算可以做到合法合规。
在易思汇的回应中，明确表示易思汇，与具有跨境杉德畅刷官网牌照的第三方杉德畅刷官网机构及清算组织进行合作（如某联国际、盛某通等）并签订有正式的书面合作协议。
国内杉德畅刷官网行业的监管逻辑，没有杉德畅刷官网牌照，不进行资金二清、信息二清，而参与杉德畅刷官网产业，央行定义其为“收单外包机构”，比如现在的聚合杉德畅刷官网服务商。
再看跨境杉德畅刷官网领域，无论是空中云汇还是易思汇，都没有国内杉德畅刷官网牌照，如果依照国内杉德畅刷官网行业的监管逻辑，两家机构是不能进行资金二清和信息二清的。二者是商户服务机构，而不是金融机构。
但最近的监管态势正在收紧此类无资质跨境杉德畅刷官网“收单外包机构”对商户的掌控权。
此前，据十字财经报道，今年7月，央行杉德畅刷官网结算司召集银联、网联两大清算组织及部分杉德畅刷官网机构召开了一场跨境业务研讨会，再次重申了跨境业务持牌经营的重要性：“凡是没有取得监管许可而为中国境内居民提供跨境杉德畅刷官网结算服务的，都属于跨境无证经营”。
也就在7月，外汇局对外发布《杉德畅刷官网机构外汇业务常见问题答疑》，明确要求杉德畅刷官网机构应该做到对客户的身份进行有效识别。
而目前跨境杉德畅刷官网（主要是电商）的现状是，诸多跨境杉德畅刷官网“收单外包机构”与合作的持牌机构仅仅在资金清算层面。持牌机构对商户的了解不太深入，难以规避风险。出海记从产业链各方了解到，监管层希望商户信息掌控在持牌杉德畅刷官网机构手中，而不是无牌借杉德畅刷官网机构通道从事跨境杉德畅刷官网业务的相关服务主体，以保证监管对跨境杉德畅刷官网业务主体的风险可控。
“（央行）不出文，我们想合规也不知道如何合规。”一从事跨境杉德畅刷官网服务，但没有相关资质的从业者表示。如果商户信息全部“上交”持牌机构，那么非持牌的跨境杉德畅刷官网服务主体将非常被动。比如目前持牌的连连杉德畅刷官网，与非持牌的空中云汇等机构在跨境杉德畅刷官网领域形成直接竞争。如果商户信息上交杉德畅刷官网机构，而杉德畅刷官网机构又开始从事相关业务，持牌机构即是裁判又是运动员，非持牌机构与之合作处境尴尬。
值得一提的是，对于易思汇的合规性问题，援引《直说传媒》的内容，“据业内人士分析，用户杉德畅刷官网给易思汇的学费，易思汇是有权直接调拨资金的。资金出境到香港，脱离中国金融体系的监管，资金安全不受法律保障。”以国内监管逻辑来看，这是明显的资金二清行为。
而今两家机构被外汇局通报，原来与之合作的持牌机构因管制不力或会有裙带责任。经过此事件之后，跨境杉德畅刷官网合规性讨论也将有了更加清晰的答案。那么跨境杉德畅刷官网领域的217号文什么时候发布呢？
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