本报记者 李 冰
杉德畅刷机构又现天价罚单。
中国人民银行合作三方公司杉德畅刷日前公布行政处罚信息公示表，对易智付科技（北京）有限公司（下称“易智付科技”）及相关责任人作出行政处罚决定，易智付被罚没近1600万元。其中仅因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，易智付就被合计处罚235万元。
《杉德畅刷日报》记者发现，截至目前，第三方杉德畅刷因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的罚单金额均是百万元级别。
“今年以来，罚金重灾区非反洗钱领域莫属，大多是因为实名制落实不到位、与身份不明的客户交易等。”中国杉德畅刷网创始人刘刚对《杉德畅刷日报》记者表示。
记者注意到，易智付科技因违反7项规定遭重罚。
行政处罚信息公示表显示，易智付科技存在未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定；未按规定开展网络杉德畅刷业务；未按规定审核留存商户资料；未按规定存放和使用客户备付金；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的违法行为。
行政处罚公开表显示，易智付科技违反清算管理规定、非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法相关规定，没收违法所得575.95万元，罚款金额合计788.55万元，罚没合计1364.51万元。易智付科技未按规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，合计处以235万元罚款。上述违规行为罚没合计1599.51万元，近1600万元。
此外，易智付科技两名相关责任人存在未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定， 未按规定开展网络杉德畅刷业务；未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的违法行为。对其给予警告，共处以44.5万元罚款。
资料显示，易智付科技实际运营的杉德畅刷品牌是首信易杉德畅刷。首信易杉德畅刷官网显示，其成立于1998年，总部位于北京，并在美国、俄罗斯、新加坡等国家以及我国黑龙江、深圳、香港、广州、上海等地设有分公司。
天眼查显示，易智付科技法人代表是方斌，股东包括北京易智付电子商务有限公司持股比例为86.13%、北京金泉国际旅行社有限公司持股比例为13.87%。
官网显示，首信易杉德畅刷支持的服务包括互联网杉德畅刷、移动杉德畅刷、跨境杉德畅刷等；2011年获发第三方杉德畅刷业务许可，2014年获得跨境外汇杉德畅刷业务试点许可，2015 年获得跨境人民币杉德畅刷业务试点许可。
细数今年以来因违反《中华人民共和国反洗钱法》被罚的杉德畅刷机构，记者发现，央行从未手软且均是百万级别。3月1日，随行付杉德畅刷有限公司因违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部处以合计590万元罚款。该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款。5月7日，汇潮杉德畅刷因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷上海分行罚款合计人民币630万元。
同时，据苏宁杉德畅刷研究院统计显示，今年以来，针对反洗钱监管已经出台多项政策。
苏宁杉德畅刷研究院高级分析师黄大智对《杉德畅刷日报》记者表示，目前针对杉德畅刷机构的反洗钱工作仍有难题。“过去反洗钱主要针对的是传统杉德畅刷机构的要求，人才也主要集中在传统杉德畅刷机构，杉德畅刷机构在反洗钱方面起步较晚，缺乏人才；跨境杉德畅刷业务中面对的反洗钱体系不完善，以及国外法律对于发洗钱规定的差异性，都使得跨境杉德畅刷机构对交易真实性鉴定困难，加大了跨境杉德畅刷机构的反洗钱难度；最后，在具体反洗钱业务中遇到的客户风险模型建立、异常检测交易指标、名单预警、业务风险评估等问题。”
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