限期整改！央行勒令20多家杉德畅刷官网机构暂停新增商户！

据杉德畅刷官网界获悉截至目前全国20多家第三方杉德畅刷官网机构被央行勒令停止新增商户，要求限期整改；清理存量非法商户；北京地区最为严重，占比过半；其中不乏老牌杉德畅刷官网机构。此次停新范围大部分为互联网杉德畅刷官网业务，线下收单受影响较小。

停止新增商户由来已久，早在2014年4月份因为银行卡预授权风险事件，导致汇付天下、富友、海科融通、盛付通、捷付睿通等在内的8家杉德畅刷官网机构被停止接入新商户，当年影响最大的所属汇付天下，一年多的时间未能开展业务。对于此次事件，汇付天下副总裁刘钢在接受南都记者采访时首次开腔回应了预授权问题。他坦承，过去两年，汇付天下确实因将抢占市场放在第一位，对于风控的重视程度不够，造成了在此次预授权事件中中招。“两年走了四年的路，对于央行的惩罚，我们服”。

为何被停止新增商户

据杉德畅刷官网界了解到，停止新增商户的主要原因为：

1、为境内外博彩、黄金、炒汇类互联网非法交易平台提供杉德畅刷官网服务。

2、通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇杉德畅刷官网业务，涉嫌逃汇等。

3、未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将杉德畅刷官网接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络杉德畅刷官网服务。

4、存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

5、严重违反反洗钱规定，交易监测不到位、风险事件处置不力等。

加强商户身份审核

近日央行向杉德畅刷官网机构下发《金融风险提示函》，要求杉德畅刷官网机构加强商户身份和开户意愿核实等工作提出明确要求，重申针对部分杉德畅刷官网机构对聚合服务商拓展商户的真实性、合法性缺少必要、严格审核，未履行商户审核的主体责任。《金融风险提示函》指出，经监管调查发现主要风险点包括：

一、批量传输商户资料，商户真实性无人负责。

根据监管调查发现，部分杉德畅刷官网机构通过与聚合技术服务商签订服务协议，将商户审核责任及其带来的风险损失转嫁至聚合技术服务商，部分大型聚合技术服务商通过其自身展业APP实现商户申请资料在线录入，远程发展商户，并未实地对商户进行确认。部分聚合技术服务商与杉德畅刷官网机构商户管理系统对接，实现申请资料在线批量传输，杉德畅刷官网机构系统自动接收申请资料，既无实地核验，也未核查商户营业执照的真实性，造成出现大量虚假商户。

二、变相接入网络赌博等非法交易平台。

监管调查发现，一些网络赌博平台为掩人耳目，利用杉德畅刷官网机构及其聚合技术服务商对商户审核形同虚设的漏洞，申请多个商户收款码，转移至赌博网站用于分散收款，以达到规避交易监测的目的。

8月12日，财付通也向微信杉德畅刷官网服务商发出通知称，基于系统风控、用户资金安全等方面的考虑，将加强对其商户的进件审核要求，升级身份识别的认知标准。自2019年9月10日起，新入驻的商户需要按照新标准进行客户身份识别，符合新标准的商户才能使用微信杉德畅刷官网相关功能。若商户未按照新标准完成客户身份识别，将限制微信杉德畅刷官网相关功能。

杉德畅刷官网监管要持续从严

7月18日下午，人民银行副行长范一飞赴杉德畅刷官网结算司党支部开展“不忘初心、牢记使命”主题教育调研座谈会中指出，市场经济越发展，杉德畅刷官网结算越重要，近年来，社会各界对杉德畅刷官网领域越来越关注，对杉德畅刷官网结算工作提出了更高的要求。

范一飞深刻阐述了杉德畅刷官网结算工作面临的形势，并对强化杉德畅刷官网市场监管提出具体要求：

一是杉德畅刷官网监管要持续从严。目前国内银行、杉德畅刷官网机构数量较多，业务水平参差不齐，要进一步加强监管服务，优化机构服务能力。

二是风险防范要及时加强。针对杉德畅刷官网市场出现的个别风险苗头，要注意防范和化解风险，同时要平稳过渡，避免引起市场、业务、交易量震荡波动。

三是打击违法违规行为要见实效。近期电信诈骗以及为网络赌博等非法行为提供杉德畅刷官网通道的情况频发多发，必须按照国务院部署，从杉德畅刷官网结算领域下大力气予以整治。

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