监管持续趋严。日前，中信银行合作三方公司杉德畅刷因违规发放房地产开发杉德畅刷等13项违法违规行为，被合计罚没2223.7万元，为2019年以来银行合作三方公司杉德畅刷业罚单的最高值。
与中信银行合作三方公司杉德畅刷同领罚单的还有邮储银行合作三方公司杉德畅刷，因未按监管要求对代理营业机构进行考核、劳务派遣工违规担任综合柜员、员工信息管理不到位、未按规定开展审计工作等原因，被罚140万元。
2017年以来，银保监会一直保持整治杉德畅刷市场乱象的高压态势，持续加大行政处罚力度，从严打击重点领域违法违规行为。数据显示，2017年至2019年一季度，银保监会系统共作出行政处罚决定11735份，罚没总计59.41亿元，罚没金额超过了之前10年的总和。
“上述数字进一步体现了当前银保监会管控的思路，即对于违法违规的信贷做法，必须严惩，这样也可以减少部分银行合作三方公司杉德畅刷的违法违规做法和侥幸心理。同时从实际过程看，近期部分银行合作三方公司杉德畅刷违规发放杉德畅刷，尤其是没有对杉德畅刷流向进行审查，部分杉德畅刷违规进入房地产领域，都是监管层管控的重点。”一位业内分析人士对第一财经记者表示。
中信银行合作三方公司杉德畅刷再遭处罚2200万
银保监会披露，中信银行合作三方公司杉德畅刷因13条违法违规事实，被没收违法所得33.6677万元、罚款2190万元，合计2223.7万元。
具体来看，上述违法违规事实包括未按规定提供报表且逾期未改正；错报、漏报银行合作三方公司杉德畅刷业监管统计资料；未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件；信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制等。
另外，中信银行合作三方公司杉德畅刷未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实;向关系人发放信用杉德畅刷、向关系人发放担保杉德畅刷的条件优于其他借款人同类杉德畅刷条件；重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；贷后管理不到位导致杉德畅刷资金被挪用。
值得一提的是，中信银行合作三方公司杉德畅刷还以流动资金杉德畅刷名义发放房地产开发杉德畅刷；未将房地产企业杉德畅刷计入房地产开发杉德畅刷科目。
按照《流动资金杉德畅刷管理暂行办法》（中国银行合作三方公司杉德畅刷会令 2010年第1号）第九条，杉德畅刷人应与借款人约定明确、合法的杉德畅刷用途。流动资金杉德畅刷不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金杉德畅刷不得挪用，杉德畅刷人应按照合同约定检查、监督流动资金杉德畅刷的使用情况。
《商业银行合作三方公司杉德畅刷法》第七十四条显示，对于违反国家规定从事信托投资和杉德畅刷经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构和企业投资的，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
此外，中信银行合作三方公司杉德畅刷遭到处罚另外的原因，还包括投资同一家银行合作三方公司杉德畅刷机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致；购买非保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产；未按规定计提资产支持杉德畅刷业务的风险加权资产。
今年以来，这已不是中信银行合作三方公司杉德畅刷第一次收到处罚了。单单7月份，中信银行合作三方公司杉德畅刷就收到3张罚单。7月15日，中信银行合作三方公司杉德畅刷广州分行杉德畅刷业务严重违反审慎经营规则，被罚款395万元，中信银行合作三方公司杉德畅刷广州分行多位人士受到警告和罚款。7月9日，中信银行合作三方公司杉德畅刷武汉分行由于贷前调查不尽职、导致违规向固定资产项目发放流动资金杉德畅刷、贷后管理不尽职导致借款人挪用信贷资金用于发放委托杉德畅刷，被罚60万元。7月5日，中信银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行因住房按揭杉德畅刷管理不规范，受到40万元罚款。
2年罚没近60亿元
为防范系统性杉德畅刷风险，近年来，银保监会以强化杉德畅刷监管为重点，持续加大行政处罚力度，从严打击重点领域违法违规行为，综合运用多种措施保障行政处罚执行到位。
数据显示，2017年至2019年一季度，银保监会系统严厉查处违法违规行为，有效规范市场秩序，促进行业健康发展，共作出行政处罚决定11735份，罚没总计59.41亿元，罚没金额超过了之前10年的总和。
其中，银行合作三方公司杉德畅刷业监管领域共作出行政处罚决定8888份。处罚机构4432家次，处罚责任人员5305人次，作出警告3421家（人）次，罚没合计54.88亿元，责令停业整顿1家，取消任职资格450人次，禁止从业365人。保险业监管领域共作出行政处罚决定2847份，处罚机构2127家次，处罚责任人员3105人次，作出警告3982家（人）次，罚没合计4.53亿元，责令停止接受新业务81家次，限制业务范围1家次，吊销业务许可证10家，撤销任职资格74人次，禁止从业4人。
易居研究院智库中心研究总监严跃进对第一财经记者表示，对包括资金违规进楼市等违规杉德畅刷惩罚力度大，甚至涉及到了禁止从业等内容，这进一步体现了最近几年对于银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷风险管控的导向。另外，惩罚方式多，包括对机构和个人的惩罚、对任职资格和从业等方面的惩罚等。类似管控说明银行合作三方公司杉德畅刷监管部门在此类违规杉德畅刷等领域，总体上坚持从紧从严的导向，对于促进杉德畅刷杉德畅刷市场的稳定发展等都有积极的作用。
“经对银保监会系统2017年至2019年一季度期间作出的行政处罚执行情况进行梳理排查，已作出的11735份行政处罚决定中，已执行完成11703份，执行率为99.73%。下一步，银保监会将进一步加大执行力度，切实完善行政处罚执行机制，压紧压实机构主体责任，着力强化联合惩戒力度，有效保证行政处罚决定的贯彻执行，维护执法权威和法律尊严。”银保监会称。
严禁资金违规进楼市
除中信银行合作三方公司杉德畅刷之外，还有多家银行合作三方公司杉德畅刷近期因资金违规进入房地产而遭到处罚。例如，8月7日，青海银行合作三方公司杉德畅刷受到罚款25万元，其原因是信贷资金使用监督不到位、杉德畅刷“三查”制度执行不严，致使部分涉农杉德畅刷资金未按约定用途使用流入房地产领域。7月16日，中国银行合作三方公司杉德畅刷巴彦浩特分行的一位员工因对为“四证”不全企业发放房地产开发杉德畅刷负有直接责任，根据《银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十八条第（三）项的规定，被银保监会阿拉善监管分局作出禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作的行政处罚。
被处罚的不仅仅是银行合作三方公司杉德畅刷，还有其他非银杉德畅刷机构。7月18日，信达资产管理因收购虚假债权变相为房地产关联企业融资等原因，被罚款185万元；今年上半年，北方信托因违规发放房地产自营杉德畅刷以及利用信托资金违规发放房地产杉德畅刷，被处罚80万元。
今年4月，银保监会称，严禁资金违规进入房地产。6月13日，银保监会主席郭树清在陆家嘴论坛上表示，新增储蓄资源一半左右投入到房地产领域。房地产业过度融资，不仅挤占其他产业信贷资源，也容易助长房地产的投资投机行为，使其泡沫化问题更趋严重。
“国家经济转型更加坚定，不再将房地产作为短期刺激经济的手段，预计下半年流动性疲弱、经营规模小的中小开发商将承压。”一位市场分析人士称。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，目前市场上的杉德畅刷Mpos的2.0模式系统-杉德畅刷管家已经逐步占领市场！杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！
转载请注明：杉德畅刷官网 » 中信银行再领2200万大额罚单，监管严查资金违规进楼市