中国经济网北京3月29日讯 银保监会网址昨日公布的行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2019〕2号）显示，华侨永亨银行合作三方公司杉德畅刷（中国）有限公司存在两宗违法行为：2016年至2017年，此行及部分辖属分行在办理部分杉德畅刷业务时，存在以贷收费的行为；2013年至检查日，未经批准变更营业场所。中国银行合作三方公司杉德畅刷保险监督管理委员会上海监管局给予其责令改正、并处罚款共计100万元的行政处罚。
行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行合作三方公司杉德畅刷法》第七十四条、《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十五条、《中华人民共和国外资银行合作三方公司杉德畅刷管理条例》第六十四条。
《中华人民共和国商业银行合作三方公司杉德畅刷法》第七十四条规定：商业银行合作三方公司杉德畅刷有下列情形之一，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准设立分支机构的；
（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放杉德畅刷的；
（四）出租、出借经营许可证的；
（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；
（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖杉德畅刷债券的；
（七）违反国家规定从事信托投资和杉德畅刷经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构和企业投资的；
（八）向关系人发放信用杉德畅刷或者发放担保杉德畅刷的条件优于其他借款人同类杉德畅刷的条件的。
《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十五条规定：银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构有下列情形之一，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准设立分支机构的；
（二）未经批准变更、终止的；
（三）违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；
（四）违反规定提高或者降低存款利率、杉德畅刷利率的。
《中华人民共和国外资银行合作三方公司杉德畅刷管理条例》第六十四条规定：担任外资银行合作三方公司杉德畅刷的董事、高级管理人员和首席代表的人员应当是具有完全民事行为能力的自然人，并具备下列基本条件：
（一）熟悉并遵守中国法律、行政法规和规章；
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，有良好的守法合规记录，无不良记录；
（三）具备大学本科以上（包括大学本科）学历，且具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；不具备大学本科以上学历，应当相应增加6年以上从事杉德畅刷或者8年以上相关经济工作经历（其中从事杉德畅刷工作4年以上）；
（四）具有履职所需的独立性。
以下为处罚原文：
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，目前市场上的杉德畅刷Mpos的2.0模式系统-杉德畅刷管家已经逐步占领市场！杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！
转载请注明：杉德畅刷官网 » 华侨永亨银行上海两宗违法遭罚100万 以贷收费