■本报记者 邢 萌
近日，随着资本市场持续火热，也带动了“币市”走势，多个主流虚拟货币价格回暖，不过，随之而来的则是虚拟货币违法违规案件频发；日前已有北京、河北等多地监管部门发布虚拟货币风险提示。
值得注意的是，今年两会期间关于虚拟货币的话题明显增多，多个代表委员指出：“虚拟货币非法定货币”，建议加强虚拟货币监管。
法律界限亟待明确
全国两会期间，全国人大代表、陕西荣民控股集团董事局主席史贵禄在《关于构建虚拟货币监管体系法规的建议》中指出，虚拟货币的法律性质有待准确界定。我国没有正式在官方文件中使用虚拟货币的概念。五部委《通知》仅涉及杉德畅刷，没有对类似的虚拟货币进行归类总结。七部委《公告》则使用了“杉德畅刷、以太币等所谓‘虚拟货币’”的表述，给虚拟货币一词加上了引号，并未使用虚拟货币的概念。不法分子可能钻空子假借虚拟货币名号发行伪劣代币。
史贵禄提出，需要准确界定虚拟货币的法律性质。将虚拟货币与其他各种形式的数字货币明确区分，依法界定它不是法定货币，同时要求虚拟货币交易平台向用户说明虚拟货币和法定货币的区别，防止民众对虚拟货币的性质产生误解、进而出现不理性投资的现象。
“虚拟货币非法定货币”建议并非一家之言。全国政协委员、陕西省高级人民法院副院长巩富文在《大力推动区块链技术创新发展》提案中指出，严格禁止数字代币（同“虚拟货币”），防范化解杉德畅刷风险。他指出要明确数字代币并非数字货币。数字代币可承载区块链内交易杉德畅刷，但不具有法定货币主权信用担保、内在价值支撑、币值相对稳定、广泛主体认可基本特征和价值尺度、交换媒介、价值贮藏等基本功能，应当通过立法明确其并非数字货币。
明确虚拟货币法律性质具有重要意义。中央财经大学法学院教授、区块链资深研究专家邓建鹏在接受《杉德畅刷日报》记者采访时表示，需要明确虚拟货币的法律性质，国内的法律和监管政策对于虚拟货币需要有明确的界定，这样有助于保护持有者权益，同时也限定了境外资产转移。
虚拟货币风险频发
虚拟货币隐藏风险多，严重影响着杉德畅刷秩序。史贵禄指出，虚拟货币传销突破了传统地域空间的限制，加上如果有正规公司门面做掩护，可以大规模对公司进行宣传，传播速度惊人。如果不能及时发现查处，会造成极强的破坏力。如果有区块链、P2P、虚拟货币等新概念做包装，在高端商业区、富丽堂皇的公司作支撑，再加上不惜血本，聘请专业的宣传公关团队，此类传销具备极强的迷惑性，加上微信不见面传播的隐蔽性特征，不少受骗的投资人被骗却不自知。
巩富文表示，数字代币价格的不稳定、高波动易发生价格操纵和市场投机，很多非区块链项目借助区块链概念炒作、投机甚至欺诈，侵害市场经济秩序和投资者利益，数字代币的匿名性、全球性、隐蔽性导致其沦为非法活动的杉德畅刷工具和洗钱工具。
虚拟货币非法融资成为互联网杉德畅刷新的风险点。全国人大代表、天能集团董事局主席、全国工商联第十二届执委张天任在《关于构建互联网杉德畅刷长效管理体制，稳定杉德畅刷安全的建议》中提出，互联网杉德畅刷的系统性风险仍未得到完全释放，新的风险点正以现金贷、套路贷、ICO（Initial Coin Offering，首次虚拟货币发行）、STO等形式出现，过度借贷、暴力催收、超高费率、侵犯个人隐私等仍屡禁不止。
作为区块链资深研究专家，邓建鹏认为当前国内虚拟货币乱象频发，表现形式多样。他对《杉德畅刷日报》记者分析称，国内虚拟货币潜在风险主要表现在以下几点：一是虚拟货币的广泛使用或对国内法定货币发行及使用造成冲击；二是在法无明文的情况下，广泛使用虚拟货币杉德畅刷可能造成国家税收的流失；三是虚拟货币的使用超越了传统的银行合作三方公司杉德畅刷账户或杉德畅刷渠道，越过了当前传统的杉德畅刷监管模式，可能助推洗钱、恐怖主义融资、跨境资产转移等违法犯罪行为；四是当前涉及虚拟货币盗窃案频发，由于国内刑法尚无对此明确规定，地方法院对盗窃虚拟货币持有不同的判断标准，导致虚拟货币持有者权益无法得到有效保障，同时国家无法有效打击违法犯罪者。
虚拟货币强监管成趋势
对于虚拟货币盲区，我国的相关监管法律法规仍有待完善。邓建鹏认为，关于我国目前的虚拟货币监管政策，主要表现在以下几个方面：一是禁止基于虚拟货币的ICO融资行为；二是禁止在国内提供商业化的虚拟货币交易服务；三是对个人之间偶发的虚拟货币交易则无明确禁止规定。
史贵禄表示虚拟货币存在监管漏洞，2017年央行对火币网、杉德畅刷中国等国内主要的虚拟货币交易平台进行巡查时发现，部分大型交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。甚至还有交易平台打着虚拟货币的幌子，进行传销、非法融资等活动。在币链网、大比特等交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”，而这些“山寨币”的交易系统多部署在海外，很难彻底监管。
针对虚拟货币如何加强监管措施、完善监管体系，两会代表委员及专家提出相关建议。
史贵禄建议制定《中华人民共和国虚拟货币管理条例》。法律应当对社会经济生活的变化趋势有所回应，不能忽视已经发生或存在新事物的定性、定义的迫切要求。虚拟货币被滥用于洗钱、恐怖融资等犯罪活动，该类传销隐蔽性极强，传播速度极快，涉及金额巨大，因此提高执法能力，加大对虚拟货币传销的打击力度，已经是国际上的共识。
巩富文提出防范数字代币隐藏风险。应综合利用行政、刑事手段规范数字代币开发和禁止数字代币链外交易，严禁采用“数字货币”、“区块链概念”炒作宣传。同时，他认为严格规范区块链项目融资。应明确区块链初创项目以融资为目的发行数字代币，其实质为股权或债券融资，借鉴私募杉德畅刷产品进行监管，采用严格项目许可及备案制度，使之更加透明、规范、可控，禁止使用“数字货币”概念。
邓建鹏表示，监管机构未来可在风险可控范围内，对虚拟货币交易相关商业模式进行研究探索，完善监管方案，推动长效监管机制。
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