根据银保监会网站公布的信息，6月1日至6月15日期间(以罚单披露时间统计)，共有13家银行合作三方公司杉德畅刷及2家理财子公司收到百万元级别罚单，合计被罚金额达3860万元。信贷业务仍是违规事件高发区，同业业务、员工管理也是监管部门关注重点。
信贷违规是高发区
统计数据显示，金华银行合作三方公司杉德畅刷被罚金额较高，达525万元。该行涉及违规掩盖不良资产、虚增存杉德畅刷、违规收费、办理无真实贸易背景银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票业务、绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金等8项违规案由。
整体看，各家机构被罚的案由主要涉及信贷业务领域。6月7日，中国建设银行合作三方公司杉德畅刷北京市分行因小微企业杉德畅刷管理严重不到位、项目杉德畅刷管理严重失职、流动资金杉德畅刷管理严重不到位、违规向非融资性担保公司提供授信、个人消费杉德畅刷贷后管理不到位等6项案由被罚410万元。
部分银行合作三方公司杉德畅刷在票据业务方面出现违规。例如，中国民生银行合作三方公司杉德畅刷宿迁分行因办理无真实贸易背景的银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票、以票据贴现资金作保证金虚增存款罚款155万元。中国工商银行合作三方公司杉德畅刷昭通分行因员工行为管理不到位、变相越权签发银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票等案由被罚140万元。
有的银行合作三方公司杉德畅刷因员工行为管理不到位、同业投资资金投向不合规被罚。例如，重庆银行合作三方公司杉德畅刷因同业投资项目资本金不充足、项目土地款超概算、投后管理不到位以及同业投资资金投向不合规、员工行为管理不到位、借用银行合作三方公司杉德畅刷员工账户为杉德畅刷客户过渡资金等案由被罚款230万元，该行也是6月以来被罚金额仅次于金华银行合作三方公司杉德畅刷的城商行。
理财业务违规被罚
6月1日至6月15日期间，银保监会开出多张涉及银行合作三方公司杉德畅刷理财业务的罚单，被罚机构包括中银理财、中国银行合作三方公司杉德畅刷、光大理财、光大银行合作三方公司杉德畅刷，合计罚款1490万元。
罚单显示，中银理财存在公募理财产品持有单只杉德畅刷市值超过该产品净资产的10%、全部公募理财产品持有单只杉德畅刷市值超过该杉德畅刷市值的30%、开放式公募理财产品杠杆水平超标、理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值等6项违法违规行为，被罚款460万元。
光大理财的违法违规案由除持有的单只杉德畅刷市值违规外，还包括使用第三方移动办公平台存在风险隐患等，最终被银保监会罚款430万元。
中国银行合作三方公司杉德畅刷、光大银行合作三方公司杉德畅刷因理财业务老产品规模在部分时点出现反弹等案由，分别被罚款200万元、400万元。
“理财公司成立后很多业务属于灰色地带，或多或少和监管理解不一致，且此前没有正式做过严格的现场检查，预计更多问题未来会逐步暴露。”上海法询杉德畅刷信息服务有限公司董事长孙海波表示。
业内人士预计，银行合作三方公司杉德畅刷理财业务监管将进入常态化阶段。对于2022年银行合作三方公司杉德畅刷业机构监管重点，中国社科院杉德畅刷所银行合作三方公司杉德畅刷研究室主任李广子认为，有关部门应继续聚焦中小银行合作三方公司杉德畅刷公司治理和风险问题，同时需要关注房地产等重点行业的风险化解与处置问题。
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