华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 付乐 冉学东 北京报道
第三方杉德畅刷再现大额罚单。
央行深圳市中心支行网站日前披露的一则行政处罚信息显示，银盛杉德畅刷服务股份有限公司（下称：银盛杉德畅刷）因存在4项违规行为，被罚款2245万元；时任公司董事长陈敏对此负有直接责任，被罚44.9万元。这将成为年内三方杉德畅刷机构收到的最大罚单。
实际上，这并非银盛杉德畅刷首次收到千万级罚单，在2018年6月，该公司也曾因违法违规被央行罚没约2247.75万元。
记者曾多次致电银盛杉德畅刷，但无人接听。
频领罚单
具体来看，银盛杉德畅刷未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。由此，央行深圳市中心支行于2022年3月21日作出行政处罚，对其罚款2245万元；时任银盛杉德畅刷董事长陈敏也被罚44.9万元。
值得注意的是，在2018年6月，该公司也曾因违法违规被央行罚没约2247.75万元。
这也并非银盛杉德畅刷今年收到的首张罚单，今年1月，银盛杉德畅刷青岛分公司因收单银行合作三方公司杉德畅刷结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号，处罚款9万元。
此外，2017年12月，银盛杉德畅刷福建分公司被罚款140万元，并对1名相关责任人员罚款13.5万元。2018年12月，厦门分公司被处人民币58万元罚款，并对1名高级管理相关责任人员处人民币3万元罚款。2019年11月，河北分公司违反银行合作三方公司杉德畅刷卡收单业务管理规定被处以罚款168万元。2020年3月，重庆分公司被罚139万元，7月宁波分公司被罚款535万，同时4名相关责任人被罚合计27万元。
2017年以来，银盛杉德畅刷已多次收到央行罚单。据记者不完全统计，截至目前，该公司合计被处罚金额已超5000万元。
一直以来，杉德畅刷领域的监管力度从未放松。
《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，杉德畅刷机构存在未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等7项行为之一的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
近年来，反洗钱是杉德畅刷机构领罚单的“重灾区”，其中又以“未按规定履行客户身份识别义务”为违规“聚集地”。
记者梳理了近几年中国反洗钱报告，2018年，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元。2019年针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额2.15亿元，同比增长13.7%。到了2020年，反洗钱监管处罚总额较往年明显上升，罚款金额5.26亿元，罚款金额与被罚机构数量双双增长。
母公司年度杉德畅刷类资产交易超过万亿元
官网显示，银盛杉德畅刷是银盛集团旗下子公司，总部位于深圳，成立于2009年，2011年获中国人民银行合作三方公司杉德畅刷首批颁发的全国业务范围的《杉德畅刷业务许可证》，2016年成功续展杉德畅刷牌照，允许在全国范围内从事互联网杉德畅刷、移动电话杉德畅刷、银行合作三方公司杉德畅刷卡收单业务。
过去一年，银盛杉德畅刷推出了银盛立码收、银盛E付码牌、银盛云喇叭、银盛小Y管家APP、银盛云打印、银盛扫码全能王POS机、银盛收银机等产品，行业解决方案包括小Y掌柜、E付文娱、小Y优学付、小Y乐居付、银保通、小Y点餐、小Y精灵和企业钱包账户体系解决方案“银账通”等，涵盖房车行业、通讯行业、快消行业、制造行业、零售批发、餐饮行业、物流配送、保险企业等行业。
以银账通为例，该产品以解决平台类客户钱包账户体系需求为基础，为用户提供钱包账户开立、托管，杉德畅刷清结算服务和资金合规托管服务，支持账户开户、充值、提现、杉德畅刷、担保交易、分账、退款、多方对账和资金存管等功能。
在杉德畅刷端，银盛杉德畅刷提供微信APP、杉德畅刷宝APP和杉德畅刷宝服务窗等杉德畅刷服务。此外，教育、物业等公共缴费方面，基于微信和杉德畅刷宝小程序推出的跨行业收款工具银盛E缴费。
官网显示，银盛杉德畅刷的母公司银盛集团成立于2002年，以高科技为主导、杉德畅刷服务为主体，年度杉德畅刷类资产交易超过万亿元。业务涵盖通信、小贷、担保、投资、商旅等业务，拥有银盛通信、银盛杉德畅刷、银盛通、e票通、海盟国旅等品牌。
目前，境内主营业务涵盖第三方杉德畅刷（互联网杉德畅刷、移动电话杉德畅刷、银行合作三方公司杉德畅刷卡收单、外卡收单）、移动转售、增值电信、小额杉德畅刷、融资担保等，股权投资涉及村镇银行合作三方公司杉德畅刷、水电站等领域，境外业务涵盖信贷、杉德畅刷和财富管理等领域。
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