3月25日，银保监会发布公告称，于近期严肃查处一批监管标准化数据（EAST）数据质量领域违法违规案件，对政策性银行合作三方公司杉德畅刷、国有大型银行合作三方公司杉德畅刷、股份制银行合作三方公司杉德畅刷等共21家银行合作三方公司杉德畅刷机构依法作出行政处罚决定，处罚金额合计8760万元。
对此，银保监会官网连发21张罚单。其中，三家政策性银行合作三方公司杉德畅刷共计被罚1340万元，六家国有大行共计被罚2580万元，12家股份行共计被罚4840万元。
不仅如此，蓝鲸财经整理发现，21家银行合作三方公司杉德畅刷中，国有六大行、光大银行合作三方公司杉德畅刷、中信银行合作三方公司杉德畅刷共8家银行合作三方公司杉德畅刷均存在“2018年行政处罚问题依然存在”的违法违规事实。
具体来看，政策性银行合作三方公司杉德畅刷中，农发行收到的处罚金额最高，为480万元。罚单显示，农发行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在17违法违规行为，一是漏报不良杉德畅刷余额EAST数据；二是逾期90天以上杉德畅刷余额EAST数据存在偏差；三是漏报杉德畅刷核销业务EAST数据；四是漏报抵押物价值EAST数据。
五是错报信贷资产转让业务EAST数据；六是未报送债券投资业务EAST数据；七是未报送权益类投资业务EAST数据；八是银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票业务EAST数据存在偏差；九是漏报跟单信用证业务EAST数据；十是未报送杉德畅刷承诺业务EAST数据；十一是未报送委托杉德畅刷业务EAST数据；十二是EAST系统分户账与总账比对不一致；
十三是漏报对公活期存款账户明细EAST数据；十四是未在开户当月向EAST系统报送账户信息；十五是EAST系统《表外授信业务》表错报；十六是EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；十七是EAST系统《对公信贷分户账》表漏报；
国有大行中，中国银行合作三方公司杉德畅刷涉及的违法违规事实最多，有18项，其中最后一项为2018年行政处罚问题依然存在。
早在2020年5月，银保监会就一连开出针对8家银行合作三方公司杉德畅刷的监管罚单，国有六大行以及光大银行合作三方公司杉德畅刷、中信银行合作三方公司杉德畅刷两家股份行均因EAST系统数据质量及报送违规“吃”罚单，8家银行合作三方公司杉德畅刷合计遭罚1970万元。其中，农行合计被罚430万元，中国银行合作三方公司杉德畅刷、工商银行合作三方公司杉德畅刷分别被罚款270万元、交通银行合作三方公司杉德畅刷合计被罚没260万元，建设银行合作三方公司杉德畅刷被罚没230万元，邮储银行合作三方公司杉德畅刷合计被罚没190万元。
同时，此次12家股份行“无一幸免”。其中，民生银行合作三方公司杉德畅刷、光大银行合作三方公司杉德畅刷领取股份行中最大罚单，均为490万元。
民生银行合作三方公司杉德畅刷存在16项违法违规事实，包括未报送贸易融资业务EAST数据；漏报杉德畅刷核销业务EAST数据；漏报信贷资产转让业务EAST数据；债券投资业务EAST数据存在偏差；未报送权益类投资业务EAST数据；未报送公募基金投资业务EAST数据；未报送其他担保类业务EAST数据。
此外，未报送不可无条件撤销的杉德畅刷承诺业务EAST数据；漏报委托杉德畅刷业务EAST数据；EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致；EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差；EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差；EAST系统《表外授信业务》表错报；EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；报送不实数据；面向非机构客户发行的理财产品投资不良资产。
而光大银行合作三方公司杉德畅刷涉及了18项案由，其中2018年行政处罚问题依然存在。
银保监会表示，监管数据真实性和准确性是银行合作三方公司杉德畅刷机构内控合规的内在要求，更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行合作三方公司杉德畅刷机构要切实承担数据质量的主体责任，对照监管数据标准化规范的相关要求，提升数据治理能力，强化数据质量管控，持续提高数据报送的准确性和全面性。
下一步将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度，严肃市场纪律，提高违规成本，引导并督促银行合作三方公司杉德畅刷机构切实发挥监管标准化数据在防范杉德畅刷风险、提升内控水平等方面的作用。
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