中国基金报记者 李智
因违反反洗钱相关规定，复兴系杉德畅刷平台商盟商务遭到央行警告，并被罚没约226万元。
因违反杉德畅刷清算管理相关规定等
商盟商务遭罚没约226万元
3月8日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷杭州中心支行披露的一则行政处罚信息显示，商盟商务服务有限公司（下称“商盟商务”）因存在两项违法行为，被合计罚没约226万元。此外，两名公司管理人员也被处以罚款。
具体来看，商盟商务存在违反杉德畅刷清算管理相关规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告等违法行为。公司遭央行没收违法所得2.96万元，并处罚款223万元，合计罚没225.96万元。
时任商盟商务副总经理（联席总经理）的徐某，对商盟商服违反杉德畅刷清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任。因违反杉德畅刷清算管理相关规定；未按照规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，央行对其处以警告，并罚款6万元。
另外，时任商盟商务风险管理部和反洗钱部负责人的谭娟，对商盟商服未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被处罚款8万元。
商盟商务为“复兴系”背景
据了解，商盟商务是一家致力于非杉德畅刷杉德畅刷服务与企业商务服务的专业机构。成立于2007年，注册资本人民币一亿元，总部位于杭州。2011年12月获得了中国人民银行合作三方公司杉德畅刷第三批颁发的《杉德畅刷业务许可证》（许可证编号：Z2005533000014），是浙江省继杉德畅刷宝之后第三家获得许可的杉德畅刷机构。
旗下的统统付是一家独立的第三方定制杉德畅刷服务商，构建了杉德畅刷级的杉德畅刷系统，开发了快捷杉德畅刷、网银杉德畅刷、账户杉德畅刷、认证杉德畅刷、预付卡杉德畅刷等杉德畅刷产品，为蓬勃发展的互联网杉德畅刷行业提供专业的杉德畅刷解决方案。
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值得注意的是，在股权关系方面，商盟商务为“复兴系”背景。天眼查数据显示，复星集团董事长郭广昌通过关联公司实际控制商盟商务。
2015年11月，500彩票网宣布将以约3560万美元的现金收购商盟代表63%股权的普通股。500彩票网将与商盟合作，帮助商盟发展和壮大其在线杉德畅刷服务。与此同时，这笔投资也将有利于500彩票网降低与第三方杉德畅刷交易相关的成本。不过仅仅几个月后，500彩票网宣布出售其所持有商盟商务的相关股份，而接盘方正是郭广昌控制的复星系公司。
商盟商务屡收罚单
近年来，央行严查反洗钱违规，商盟商务也因此频频受罚。2020年8月，商盟商务因为未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违规行为，被央行杭州中心支行罚款240万。同时，两位相关负责人沙某、谭某也被罚款。
在黑猫投诉【投诉入口】平台上，关于商盟统统付的投诉量高达3700余件，其中投诉事项多涉及盗刷银行合作三方公司杉德畅刷卡、私自扣款等问题。
非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构等纳入反洗钱监管
近年来，反洗钱领域出现一些新挑战。为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力、进一步完善反洗钱监管制度，人民银行合作三方公司杉德畅刷此前印发了《杉德畅刷机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据办法，非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构、网络小额杉德畅刷公司等将纳入反洗钱监管。同时强调基于对杉德畅刷机构洗钱和恐怖融资风险评估情况，采取不同的反洗钱监管措施。
办法进一步明确了杉德畅刷机构反洗钱内部控制和风险管理要求，要求杉德畅刷机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估，制定相应的风险管理政策；明确杉德畅刷机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求；明确杉德畅刷机构对境外分支机构的管理要求。
在优化反洗钱监管措施和手段的同时，办法还完善了反洗钱监管对象范围。在适用范围中增加非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构、网络小额杉德畅刷公司，以及消费杉德畅刷公司、杉德畅刷公司、银行合作三方公司杉德畅刷理财子公司等机构类型。
人民银行合作三方公司杉德畅刷有关部门负责人表示，2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱工作取得的进展，但也指出我国反洗钱工作存在不足。进一步完善我国反洗钱监管制度，明确对杉德畅刷机构的相关要求，有利于做好国际评估后续整改工作，督促杉德畅刷机构提高反洗钱工作水平。
人民银行合作三方公司杉德畅刷表示，下一步将持续做好办法的落地实施工作，督促杉德畅刷机构不断提高反洗钱工作水平，规范人民银行合作三方公司杉德畅刷及其分支机构反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。
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