中国经济网北京2月23日讯 中国银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2022〕8号）显示，南洋商业银行合作三方公司杉德畅刷（中国）有限公司存在四宗主要违法违规事实：2019年9月，该行发放建筑施工企业流动资金杉德畅刷违规用于补缴土地价款。2018年7月，该行通过资产支持杉德畅刷发放房地产开发杉德畅刷。2020年，该行部分理财产品未按规定进行信息披露。2020年，该行杉德畅刷授信管理严重违反审慎经营规则。
上海银保监局依据《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条第（四）项、第（五）项，《流动资金杉德畅刷管理暂行办法》第三十九条第（七）项，《商业银行合作三方公司杉德畅刷理财业务监督管理办法》第七十条第（二）项，责令南洋商业银行合作三方公司杉德畅刷（中国）有限公司改正，并处罚款共计185万元。
上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2022〕7号）显示，陈文颐对南洋商业银行合作三方公司杉德畅刷（中国）有限公司发放建筑施工企业流动资金杉德畅刷违规用于补缴土地价款、通过资产支持杉德畅刷发放房地产开发杉德畅刷负有直接责任。上海银保监局依据《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十八条第（二）项，对陈文颐警告。
相关法规：
《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条：银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构有下列情形之一，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《流动资金杉德畅刷管理暂行办法》第三十九条：杉德畅刷人有下列情形之一的，中国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：
（一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放杉德畅刷的；
（二）未按本办法规定签订借款合同的；
（三）与借款人串通违规发放杉德畅刷的；
（四）放任借款人将流动资金杉德畅刷用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；
（五）超越或变相超越权限审批杉德畅刷的；
（六）未按本办法规定进行杉德畅刷资金杉德畅刷管理与控制的；
（七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。
《商业银行合作三方公司杉德畅刷理财业务监督管理办法》第七十条：商业银行合作三方公司杉德畅刷从事理财业务活动，有下列情形之一的，由银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构依照《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条的规定，予以处罚：
（一）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（二）未按照规定进行风险揭示或者信息披露的；
（三）根据《指导意见》经认定存在刚性兑付行为的；
（四）拒绝执行本办法第六十八条规定的措施的；
（五）严重违反本办法规定的其他情形。
《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十八条：银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构违反法律、行政法规以及国家有关银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理规定的，银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
（一）责令银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
（二）银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
以下为原文：
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