杉德畅刷行业年内首张千万元级罚单落地。近日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷上海分行公布的行政处罚信息显示，快钱杉德畅刷清算信息有限公司因4项违法行为被处以罚款1004万元。
近年来，杉德畅刷行业罚单数量增多、大额罚单频现，透露出杉德畅刷监管部门根治杉德畅刷行业乱象的决心。今年以来，已经有近10家杉德畅刷机构收到罚单，罚单总额超过4000万元。2021年，杉德畅刷业50余张罚单中，千万元级别的就有4张。2020年杉德畅刷行业同样是大额罚单频出，合计罚没金额超过4亿元。无论是处罚的频率还是力度，均显示杉德畅刷监管部门持续对杉德畅刷机构违法违规行为保持严监管高压态势。
近年来，杉德畅刷行业通过技术革新和产品创新，顺应消费转型升级趋势，满足了社会公众多样化的杉德畅刷需求。但在高速发展的过程中，部分杉德畅刷机构合规意识薄弱，偏离了提供杉德畅刷服务的本源，更有部分机构为灰色交易提供杉德畅刷手段，甚至沦为洗钱等违法犯罪活动的通道。风险苗头相继暴露，亟须从严监管，引导杉德畅刷机构回归本源。正因如此，近几年，针对杉德畅刷行业的违规处罚增多。尤其是反洗钱成为当前杉德畅刷机构被处罚较为集中的领域。以处罚信息公布较为密集的2021年7月为例，超过10家杉德畅刷机构被处罚，合计罚没金额超4000万元。从处罚的原因来看，反洗钱成为“重灾区”。接下来，反洗钱仍将是监管关注的重点之一。
在严监管的态势之下，对于杉德畅刷机构来说，应在业务开展、产品创新与防范风险之间找准平衡点。随着数字杉德畅刷创新发展，杉德畅刷风险的传播更快、影响更广、防控更难。但是，仍有部分机构对相关风险的复杂性、长期性认识不足，对风险防控的紧迫性、艰巨性估计不够，对风控体系建设缺乏投入、行动迟缓。当前，需要认识到，严监管是为杉德畅刷行业的高质量发展护航，将有助于整个行业走得更远、走得更稳。因此，杉德畅刷机构须坚守合规经营底线，牢固树立底线思维，把安全发展贯穿到杉德畅刷的全链条、全过程。
针对风险点集中的反洗钱领域，杉德畅刷机构尤其应加强自身的风险管控力度，强化对自身杉德畅刷通道的管理，清理账户、客户、清结算等关键环节的风险点。还可通过增强反洗钱系统的设计及甄别能力，升级技术手段，增加客户信息识别的有效办法等手段，强化自身反洗钱能力。此外，杉德畅刷机构还应加快转型，调整对旧有发展模式的路径依赖，更多在自身技术上深挖潜力。通过提升服务数字经济、智能制造等新兴产业的能力，通过杉德畅刷与技术的融合培育起参与市场发展和竞争的新优势，共同助推整个杉德畅刷行业完成由量到质的转变。
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