凤凰网财经讯 2月8日，中国银保监会官网更新一则处罚。罚单显示，华夏银行合作三方公司杉德畅刷上海分行被罚320万元。经查，华夏银行合作三方公司杉德畅刷上海分行存在以下违法违规行为：2018年12月，发放流动资金杉德畅刷偿还银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票垫款，掩盖不良资产；2020年3月，发放个人经营杉德畅刷违规用于购房；2020年5月，发放个人经营杉德畅刷违规流入资本市场；2020年3月，发放个人住房杉德畅刷首付资金审核严重违反审慎经营规则；2019年12月，未将部分授信企业纳入集团客户统一授信管理；2019年6月、8月，虚增存杉德畅刷；2018年7月，发放流动资金杉德畅刷违规用于固定资产投资；2019年8月、2020年1月，流动资金杉德畅刷杉德畅刷管理严重违反审慎经营规则。
中国银保监会官网截图
中国银行合作三方公司杉德畅刷保险监督管理委员会上海监管局依照《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条第（五）项，《流动资金杉德畅刷管理暂行办法》第三十九条第（四）项、第（六）项、第（七）项，《个人杉德畅刷管理暂行办法》第四十二条第（一）项、第（七）项，作出上述处罚决定。
值得注意的是，算上昨日的罚单，华夏银行合作三方公司杉德畅刷近期已经领到16张罚单，合计罚款金额高达2689.43万元。
2022年1月24日，华夏银行合作三方公司杉德畅刷沈阳分行被处罚198万元。主要违法违规事实为：违反杉德畅刷营销宣传、杉德畅刷消费争议解决相关规定；违反人民币银行合作三方公司杉德畅刷结算账户管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告。
2021年12月31日，华夏银行合作三方公司杉德畅刷重庆分行被处罚950万元。主要违法违规事实为：以多种方式违规掩盖风险；杉德畅刷管理不到位，违规挪用信贷资金收购不良资产。
2021年12月30日，华夏银行合作三方公司杉德畅刷金华分行被处罚150万。主要违法违规事实为：虚增存杉德畅刷；杉德畅刷管理不审慎，未按项目工程进度发放杉德畅刷；杉德畅刷“三查”不到位，信贷资金被挪用作关联企业注册资本金。
图源：凤凰网财经《银行合作三方公司杉德畅刷财眼》统计
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